銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)制度暫行規(guī)定及初級職業(yè)資格考試實(shí)施辦法通知

人力資源社會保障部 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格制度暫行規(guī)定和銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格考試實(shí)施辦法的通知

各省、自治區(qū)、直轄市人力資源社會保障廳（局）、銀監(jiān)局，國務(wù)院各部委、各直屬機(jī)構(gòu)人事部門，各金融機(jī)構(gòu)，中央管理的企業(yè)：

為加強(qiáng)銀行業(yè)專業(yè)人員隊(duì)伍建設(shè)，提高銀行業(yè)專業(yè)人員的職業(yè)素質(zhì)，規(guī)范銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)行為，人力資源社會保障部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會決定，對銀行業(yè)專業(yè)人員實(shí)行職業(yè)資格制度。現(xiàn)將《銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格制度暫行規(guī)定》和《銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格考試實(shí)施辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

人力資源社會保障部
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
2013年12月23日

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格制度暫行規(guī)定

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)我國銀行業(yè)專業(yè)人員隊(duì)伍建設(shè)，提高銀行業(yè)專業(yè)人員素質(zhì)，根據(jù)國家職業(yè)資格證書制度的有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)定。

第二條 銀行業(yè)專業(yè)人員是指在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從事前、中、后臺業(yè)務(wù)及管理工作的專業(yè)技術(shù)人員。

第三條 國家設(shè)立銀行業(yè)專業(yè)人員水平評價(jià)類職業(yè)資格制度，納入全國專業(yè)技術(shù)人員職業(yè)資格證書制度統(tǒng)一規(guī)劃。

第四條 銀行業(yè)專業(yè)人員的職業(yè)水平評價(jià)分為初級、中級和高級3個(gè)資格級別。銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格采用考試的評價(jià)方式；中級和高級職業(yè)資格的評價(jià)辦法另行規(guī)定。

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格英文譯為：

Qualification Certificate of Banking Professional

第五條 通過銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試，取得相應(yīng)級別和類別職業(yè)資格證書的人員，表明其已具備從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相應(yīng)級別專業(yè)技術(shù)崗位工作的職業(yè)水平和能力。

第六條 人力資源社會保障部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會共同負(fù)責(zé)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格制度的政策制定，并按職責(zé)分工對銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格制度的實(shí)施進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查。中國銀行業(yè)協(xié)會具體承擔(dān)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試工作。

第二章 考試

第七條 銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格的評價(jià)實(shí)行全國統(tǒng)一大綱、統(tǒng)一命題、統(tǒng)一組織的考試制度。原則上每年舉行兩次考試。

第八條 中國銀行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格考試（以下簡稱銀行業(yè)初級資格考試）的組織實(shí)施工作。成立考試專家委員會，研究擬定銀行業(yè)初級資格考試的科目、考試大綱、試題和考試合格標(biāo)準(zhǔn)。

第九條 人力資源社會保障部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）對中國銀行業(yè)協(xié)會實(shí)施的考試工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查，指導(dǎo)中國銀行業(yè)協(xié)會確定銀行業(yè)初級資格考試科目、考試大綱、試題和考試合格標(biāo)準(zhǔn)。

第十條 中華人民共和國公民同時(shí)具備下列條件，可報(bào)名參加銀行業(yè)初級資格考試：

（一）遵守國家法律、法規(guī)和行業(yè)規(guī)章；

（二）具有完全民事行為能力；

（三）取得國務(wù)院教育行政部門認(rèn)可的大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷或者學(xué)位。

第十一條 銀行業(yè)初級資格考試合格，由中國銀行業(yè)協(xié)會頒發(fā)人力資源社會保障部、銀監(jiān)會監(jiān)制，中國銀行業(yè)協(xié)會用印的初級相應(yīng)類別《中華人民共和國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格證書》（以下簡稱銀行業(yè)職業(yè)資格證書）。該證書在全國范圍有效。

第十二條 對以不正當(dāng)手段取得銀行業(yè)職業(yè)資格證書的，按照《專業(yè)技術(shù)人員資格考試違紀(jì)違規(guī)行為處理規(guī)定》（人力資源社會保障部第12號令）處理。

第三章 職業(yè)能力

第十三條 取得銀行業(yè)職業(yè)資格證書的人員，應(yīng)當(dāng)遵守國家法律和相關(guān)法規(guī)，維護(hù)國家和社會公共利益，恪守職業(yè)道德。

第十四條 取得銀行業(yè)職業(yè)資格證書的人員，應(yīng)當(dāng)具備的職業(yè)素質(zhì)：

（一）了解銀行業(yè)及相關(guān)的法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)定；

（二）能夠運(yùn)用本專業(yè)崗位的業(yè)務(wù)知識，處理一般性銀行業(yè)務(wù)；

（三）有與本專業(yè)崗位相適應(yīng)的分析判斷能力和良好的職業(yè)操守；

（四）具備處理與本專業(yè)崗位相關(guān)的，銀行其他業(yè)務(wù)的基本能力。

第十五條 取得銀行業(yè)職業(yè)資格證書的人員，應(yīng)當(dāng)自覺接受繼續(xù)教育，更新專業(yè)知識，不斷提高職業(yè)素質(zhì)和本專業(yè)工作能力。

第四章 登記

第十六條 銀行業(yè)職業(yè)資格證書實(shí)行登記服務(wù)制度。登記服務(wù)的具體工作由中國銀行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)。

第十七條 中國銀行業(yè)協(xié)會定期向社會公布銀行業(yè)職業(yè)資格證書的登記情況，建立持證人員的誠信檔案，并為用人單位提供取得銀行業(yè)職業(yè)資格證書人員信息查詢的服務(wù)。

第十八條 取得銀行業(yè)職業(yè)資格證書的人員，在工作中違反相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章或者職業(yè)道德，造成不良影響的，由中國銀行業(yè)協(xié)會取消登記，并收回其職業(yè)資格證書。

第十九條 各地銀行業(yè)考試管理機(jī)構(gòu)和登記服務(wù)機(jī)構(gòu)，在實(shí)施銀行業(yè)初級資格考試和登記服務(wù)工作中，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守本行業(yè)的各項(xiàng)管理規(guī)定和協(xié)會章程。

第五章 附則

第二十條 通過考試取得銀行業(yè)初級職業(yè)資格證書，且符合《經(jīng)濟(jì)專業(yè)人員職務(wù)試行條例》中經(jīng)濟(jì)員或者助理經(jīng)濟(jì)師任職條件的人員，用人單位可根據(jù)工作需要擇優(yōu)聘任相應(yīng)級別經(jīng)濟(jì)專業(yè)職務(wù)。

第二十一條 在本規(guī)定施行之日前，按照中國銀行業(yè)協(xié)會《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證制度暫行規(guī)定》的要求，通過考試取得中國銀行業(yè)協(xié)會頒發(fā)的《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證證書》，可在原文件規(guī)定的范圍內(nèi)繼續(xù)使用。

第二十二條 本規(guī)定自2014年3月1日起施行。自本規(guī)定施行之日起，原中國銀行業(yè)協(xié)會頒發(fā)的《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證制度暫行規(guī)定》和《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試實(shí)施辦法》同時(shí)廢止。

銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格考試實(shí)施辦法

第一條 人力資源社會保障部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會共同指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格考試（以下簡稱銀行業(yè)初級資格考試）的實(shí)施工作。

第二條 中國銀行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)銀行業(yè)初級資格考試考務(wù)的實(shí)施工作。

第三條 銀行業(yè)初級資格考試設(shè)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》和《銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)》2個(gè)科目。在《銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)》科目中又分設(shè)“個(gè)人理財(cái)”、“風(fēng)險(xiǎn)管理”、“公司信貸”和“個(gè)人貸款”4個(gè)專業(yè)類別，考生在報(bào)名時(shí)應(yīng)根據(jù)實(shí)際工作需要選擇相應(yīng)的專業(yè)類別。

第四條 銀行業(yè)初級資格考試，采用計(jì)算機(jī)閉卷答題的方式進(jìn)行。考試日期原則上為每年的第二季度和第四季度。

第五條 《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目和《銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)》科目4個(gè)專業(yè)類別的考試時(shí)間均為2個(gè)小時(shí)。

第六條 考試成績實(shí)行2次為一個(gè)周期的滾動(dòng)管理辦法，在連續(xù)的2次考試中，參加《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目和《銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)》科目1個(gè)專業(yè)類別的考試并合格，即可取得銀行業(yè)專業(yè)人員該專業(yè)類別的初級職業(yè)資格證書。對參加《銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)》科目其他專業(yè)類別考試并合格，其專業(yè)類別可在職業(yè)資格證書中簽注。

第七條 符合《銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格制度暫行規(guī)定》有關(guān)銀行業(yè)初級資格考試報(bào)名條件的人員，并具備下列一項(xiàng)條件的，可免試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目，只參加《銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)》科目中1個(gè)專業(yè)類別的考試并合格，即可取得銀行業(yè)專業(yè)人員該專業(yè)類別的初級資格證書。

（一）2013年12月31日前，已評聘助理經(jīng)濟(jì)師（金融專業(yè)）職務(wù)的；

（二）通過全國統(tǒng)一考試取得經(jīng)濟(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試初級資格（金融專業(yè)）證書的；

（三）考試合格并取得中國銀行業(yè)協(xié)會頒發(fā)的《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證證書》的。

第八條 參加考試由本人提出申請，按規(guī)定向銀行業(yè)初級職業(yè)資格考試管理機(jī)構(gòu)提交相關(guān)證明材料，由中國銀行業(yè)協(xié)會對報(bào)名資格進(jìn)行審查，并核發(fā)準(zhǔn)考證。參加考試人員憑準(zhǔn)考證和有效證件在指定的日期、時(shí)間和地點(diǎn)參加考試。

中央和國務(wù)院各部門及所屬單位、中央管理企業(yè)的人員按屬地原則報(bào)名參加考試。

第九條 考點(diǎn)原則上設(shè)在地級以上城市的大、中專院?；蛘吒呖级c(diǎn)學(xué)校。如確需在其他城市設(shè)置考點(diǎn)，須中國銀行業(yè)協(xié)會批準(zhǔn)。

第十條 堅(jiān)持考試與培訓(xùn)分開的原則。凡參與考試工作（包括命題、審題與組織管理等）的人員，不得參加考試，也不得參加或者舉辦與考試內(nèi)容相關(guān)的培訓(xùn)工作。應(yīng)考人員參加培訓(xùn)堅(jiān)持自愿原則。

第十一條 考試實(shí)施機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行考試工作的各項(xiàng)規(guī)章制度，遵守考試工作紀(jì)律，切實(shí)做好從試題的命制到使用等各環(huán)節(jié)的安全保密工作，嚴(yán)防泄密。

第十二條 對違反考試工作紀(jì)律和有關(guān)規(guī)定的人員，按照《專業(yè)技術(shù)人員資格考試違紀(jì)違規(guī)行為處理規(guī)定》（人力資源社會保障部令第12號）處理。