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銀行中級(jí)《個(gè)人理財(cái)》每日一練：綜合理財(cái)規(guī)劃建議（2.12）
銀行業(yè)中級(jí)資格《個(gè)人理財(cái)》每日一練·單選題：綜合理財(cái)規(guī)劃建議
在理財(cái)規(guī)劃書(shū)的制作過(guò)程中，綜合理財(cái)規(guī)劃得以真正落地的關(guān)鍵是（?。?。
A.調(diào)整和明確客戶的理財(cái)目標(biāo)
B.理財(cái)目標(biāo)的評(píng)估和分析
C.客戶家庭基本信息
D.綜合理財(cái)規(guī)劃建議
查看答案解析
【答案】
D
【解析】
本題考查綜合理財(cái)規(guī)劃建議。在理財(cái)規(guī)劃書(shū)的制作過(guò)程中的綜合理財(cái)規(guī)劃建議環(huán)節(jié)，理財(cái)師需要對(duì)客戶當(dāng)前關(guān)心的家庭財(cái)務(wù)問(wèn)題做出明確的診斷和建議，并且在此基礎(chǔ)上，為客戶設(shè)定未來(lái)一年的家庭主要支出的預(yù)算；同時(shí)，向客戶提出家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃建議和現(xiàn)階段投資規(guī)劃建議。應(yīng)該說(shuō)，這部分的內(nèi)容是綜合理財(cái)規(guī)劃得以真正落地的關(guān)鍵。參見(jiàn)教材P395。
銀行業(yè)中級(jí)職業(yè)資格考試每日一練包括網(wǎng)校精編題目和歷年試題，讓您的復(fù)習(xí)備考更科學(xué)有效。祝您學(xué)習(xí)進(jìn)步，夢(mèng)想成真！
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