銀中《風(fēng)險管理》每日一練：高級管理層（2021.04.01）

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯：某某 2021/04/01 09:07:39　字體：大小

當(dāng)你的才華還撐不起你的野心時，那你就應(yīng)該靜下心來學(xué)習(xí)。正保會計網(wǎng)校為您提供銀行中級考試每日一練免費練習(xí)，希望對您備考銀行中級有幫助！以下是銀行中級考試《風(fēng)險管理》每日一練，快來練習(xí)吧~

多選題

銀監(jiān)會在《銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理指引》中，要求高級管理層的職責(zé)有（?。?。

A、評估全面風(fēng)險和各類重要風(fēng)險管理狀況并向董事會報告

B、制定風(fēng)險管理政策和程序，定期評估，必要時予以調(diào)整

C、根據(jù)董事會設(shè)定的風(fēng)險偏好，制定風(fēng)險限額，包括但不限于行業(yè)、區(qū)域、客戶、產(chǎn)品等維度

D、制定清晰的執(zhí)行和問責(zé)機制，確保風(fēng)險管理策略、風(fēng)險偏好和風(fēng)險限額得到充分傳達和有效實施

E、建立適應(yīng)全面風(fēng)險管理的經(jīng)營管理架構(gòu)，明確全面風(fēng)險管理職能部門、業(yè)務(wù)部門以及其他部門在風(fēng)險管理中的職責(zé)分工，建立部門之間相互協(xié)調(diào)、有效制衡的運行機制

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【答案】

ABCDE

【解析】

本題考查高級管理層。銀監(jiān)會在《銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理指引》中，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理層承擔(dān)全面風(fēng)險管理的實施責(zé)任，執(zhí)行董事會的決議，履行以下職責(zé)：一是建立適應(yīng)全面風(fēng)險管理的經(jīng)營管理架構(gòu)，明確全面風(fēng)險管理職能部門、業(yè)務(wù)部門以及其他部門在風(fēng)險管理中的職責(zé)分工，建立部門之間相互協(xié)調(diào)、有效制衡的運行機制；二是制定清晰的執(zhí)行和問責(zé)機制，確保風(fēng)險管理策略、風(fēng)險偏好和風(fēng)險限額得到充分傳達和有效實施；三是根據(jù)董事會設(shè)定的風(fēng)險偏好，制定風(fēng)險限額，包括但不限于行業(yè)、區(qū)域、客戶、產(chǎn)品等維度；四是制定風(fēng)險管理政策和程序，定期評估，必要時予以調(diào)整；五是評估全面風(fēng)險和各類重要風(fēng)險管理狀況并向董事會報告；六是建立完備的管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機制；七是對突破風(fēng)險偏好、風(fēng)險限額以及違反風(fēng)險管理政策和程序的情況進行監(jiān)督，根據(jù)董事會的授權(quán)進行處理；八是風(fēng)險管理的其他職責(zé)。參見教材P33-34。

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