銀行中級考試《個人理財》每日一練：綜合理財規(guī)劃服務的特征（2022.09.01）

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2022/09/05 18:01:02　字體：大小

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多選題

綜合理財規(guī)劃在實施的過程中，理財師應（）

A、考慮客戶家庭結(jié)構(gòu)的變化

B、考慮客戶生涯周期的變化

C、考慮外部政治經(jīng)濟的影響變化

D、保持原規(guī)劃原則性

E、適時作出相應的調(diào)整

查看答案解析

【答案】

ABCDE

【解析】

本題考查綜合理財規(guī)劃服務的特征。綜合理財規(guī)劃要因勢而變，原則性與靈活性相統(tǒng)一。在實施方案的過程中，理財師應根據(jù)客戶家庭結(jié)構(gòu)、生涯周期的變化，結(jié)合外部政治經(jīng)濟的影響變化，在保持原規(guī)劃原則性的同時，如有必要適時作出相應的調(diào)整。參見教材P308-309。

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