2023初級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融》習(xí)題精選（二十四）

世上無天才，高手都是來自刻苦的練習(xí)。而人們往往只看到“牛人”閃耀的成績(jī)，忽視其成績(jī)背后無比寂寞的勤奮。備考2023年初級(jí)經(jīng)濟(jì)師更是要勤奮！以下是網(wǎng)校給大家精選的本周初級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融》練習(xí)題，快來練習(xí)吧~

1、單選題

跨國(guó)式金融監(jiān)管體制的典型代表為（　）。

A、美國(guó) 

B、法國(guó) 

C、歐盟 

D、加拿大 

【答案】

C

【解析】

本題考查發(fā)達(dá)國(guó)家的金融監(jiān)管體制。跨國(guó)式金融監(jiān)管體制的典型代表為歐盟。

2、單選題

“巴塞爾協(xié)議Ⅲ”對(duì)系統(tǒng)重要性銀行提出的附加資本要求最低比例為（?。?。

A、0.5% 

B、1% 

C、4% 

D、4.5% 

【答案】

B

【解析】

本題考查國(guó)內(nèi)外金融監(jiān)管的最新發(fā)展。《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》對(duì)系統(tǒng)重要性銀行提出1%～3.5%的附加資本要求。

3、單選題

風(fēng)險(xiǎn)管理部門要與經(jīng)營(yíng)、支持保障部門保持相互獨(dú)立，雙方應(yīng)在追求利潤(rùn)和控制風(fēng)險(xiǎn)之間求得平衡，這是金融風(fēng)險(xiǎn)管理（?。┑谋憩F(xiàn)。

A、全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則 

B、垂直管理原則 

C、集中管理原則 

D、獨(dú)立性原則 

【答案】

D

【解析】

本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)管理的原則。風(fēng)險(xiǎn)管理部門要與經(jīng)營(yíng)、支持保障部門保持相互獨(dú)立，雙方應(yīng)在追求利潤(rùn)和控制風(fēng)險(xiǎn)之間求得平衡，這是金融風(fēng)險(xiǎn)管理獨(dú)立性原則的表現(xiàn)。

4、單選題

風(fēng)險(xiǎn)管理程序的最后一個(gè)階段是（?。?。

A、金融風(fēng)險(xiǎn)的度量 

B、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 

C、風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估 

D、風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)和審計(jì) 

【答案】

D

【解析】

本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)管理的一般程序。金融風(fēng)險(xiǎn)管理的一般程序：金融風(fēng)險(xiǎn)的度量、風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策的選擇和實(shí)施方案的設(shè)計(jì)、金融風(fēng)險(xiǎn)管理方案的實(shí)施和評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)和審計(jì)。

5、多選題

關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)管理基本原則的說法，正確的有（?。?。

A、保持金融機(jī)構(gòu)的壟斷經(jīng)營(yíng) 

B、進(jìn)行全方位的風(fēng)險(xiǎn)管理 

C、設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理部門進(jìn)行集中管理 

D、實(shí)行金融風(fēng)險(xiǎn)管理的垂直管理 

E、保證風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)立性 

【答案】

BCDE

【解析】

本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)管理的原則。金融風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則：①全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則，即金融風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)滲透到金融企業(yè)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員；②集中管理原則，即金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)同時(shí)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和具體的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門；③垂直管理原則，即董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)到自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理所承擔(dān)的責(zé)任，并確保風(fēng)險(xiǎn)管理政策措施能夠在整個(gè)金融企業(yè)得到貫徹和落實(shí)；④獨(dú)立性原則，即風(fēng)險(xiǎn)管理的檢查、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于風(fēng)險(xiǎn)管理的管理和執(zhí)行部門，并有直接向董事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告的渠道。

6、單選題

金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)同時(shí)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和具體的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門，這體現(xiàn)金融風(fēng)險(xiǎn)管理的（?。?。

A、垂直管理原則 

B、全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則 

C、集中管理原則 

D、獨(dú)立性原則 

【答案】

C

【解析】

本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)管理的原則。集中管理原則：金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)同時(shí)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和具體的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門。

7、多選題

金融風(fēng)險(xiǎn)管理的方法一般分為（?。?。

A、訪問法 

B、控制法 

C、觀察法 

D、德爾菲法 

E、財(cái)務(wù)分析法 

【答案】

BE

【解析】

本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)管理的一般程序。金融風(fēng)險(xiǎn)管理的方法一般分為控制法和財(cái)務(wù)分析法。

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