24周年

財(cái)稅實(shí)務(wù) 高薪就業(yè) 學(xué)歷教育
APP下載
APP下載新用戶掃碼下載
立享專(zhuān)屬優(yōu)惠

安卓版本:8.7.20 蘋(píng)果版本:8.7.20

開(kāi)發(fā)者:北京正保會(huì)計(jì)科技有限公司

應(yīng)用涉及權(quán)限:查看權(quán)限>

APP隱私政策:查看政策>

HD版本上線:點(diǎn)擊下載>

#選基如“選親”# 攻略如何做?

來(lái)源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校 編輯:大耳朵圖圖 2021/05/14 11:15:21 字體:

如何選基,流派甚多,有追星一派的,有單看業(yè)績(jī)的,有數(shù)星星的,更有隨機(jī)看緣分的,零零總總,不一而足。

從本質(zhì)上來(lái)說(shuō),選基就如“相親”,就是要選出一個(gè)或幾個(gè)高水準(zhǔn)的基金經(jīng)理,將自己寶貴的資金托付出去,并且相知相伴,長(zhǎng)久同行,必然要下一番真功夫。

一般情況下,選基需要過(guò)三大關(guān):

第一關(guān):門(mén)當(dāng)戶對(duì)

● 對(duì)基金公司是否認(rèn)可;

● 投資期限(包括兩個(gè)因素:①資金流動(dòng)性決定的投資期限;②基民的持有意愿時(shí)間,即為了較好的收益愿意堅(jiān)持多久);

● 投資目的、投向(風(fēng)險(xiǎn)收益情況)。

如果是追求長(zhǎng)期穩(wěn)健的養(yǎng)老收益,就可以選價(jià)值穩(wěn)健型的基金,或者選擇專(zhuān)門(mén)的養(yǎng)老基金;如果要獲取資本市場(chǎng)或某個(gè)行業(yè)的平均紅利,可以選擇各種相應(yīng)的指數(shù)基金;如果能承受較大風(fēng)險(xiǎn)、想獲取高些的收益,可以買(mǎi)波動(dòng)性偏大的股票型基金。

第二關(guān):風(fēng)格匹配

● 基民的性格、價(jià)值觀和行事方式;

● 基金經(jīng)理(是最主要、最費(fèi)力、也最見(jiàn)功力的一步)的投資風(fēng)格(交易風(fēng)格、能力圈和選股思路)。

【拓展】如何判斷一個(gè)基金經(jīng)理的風(fēng)格?

1、持有周期;

2、倉(cāng)位高低變化情況(擇時(shí)還是擇股);

3、行業(yè)和持股集中度(前10大);

4、持倉(cāng)(行業(yè)的重倉(cāng)股)風(fēng)格變化;

5、基金觀點(diǎn)(見(jiàn)季報(bào)和各種訪談等)

第三關(guān):磨合考研

● 持有后不斷磨合,了解;

● 能否抵御意外情況和外部挑戰(zhàn)。

三觀相合方為友,道不同不相為謀。對(duì)持有人來(lái)說(shuō),選擇一個(gè)和自己價(jià)值觀匹配的產(chǎn)品,要遠(yuǎn)比選擇一個(gè)階段性業(yè)績(jī)出彩的產(chǎn)品重要的多。也只有研究透徹,選擇了與自己價(jià)值觀相匹配的產(chǎn)品,我們才敢于重倉(cāng),才敢于不懼一時(shí)漲跌而堅(jiān)持長(zhǎng)期投資,才能真正相知相伴,共獲成功。

注:基金管理人以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)原則管理基金資產(chǎn),但不保證基金一定盈利和最低收益。理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎。

【理財(cái)故事匯】

“作為一名80后,身邊的同事大部分都投資了基金,但大家的收益很不均衡,有的同事收益翻倍,有的同事僅僅跑贏滬深指數(shù),還有買(mǎi)科技類(lèi)基金虧本的。我覺(jué)得虧損主要還是不夠?qū)I(yè),沒(méi)有選到好的基金。我打算通過(guò)參加基金從業(yè)考試系統(tǒng)的學(xué)習(xí)基金的知識(shí)?!眲⑾壬嘎?,考基金從業(yè)資格證除了讓自己更專(zhuān)業(yè)的進(jìn)行投資理財(cái)之外,他還有個(gè)打算,過(guò)幾年年齡大連可能不太適應(yīng)現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)公司的節(jié)奏,到時(shí)候能不能轉(zhuǎn)型到投資領(lǐng)域。

正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校的精品好課就是專(zhuān)門(mén)為廣大零基礎(chǔ)的考生準(zhǔn)備的,課程專(zhuān)門(mén)針對(duì)基礎(chǔ)薄弱的考生量身定制,把基礎(chǔ)精講班聽(tīng)完就相當(dāng)于學(xué)習(xí)了該科目的基本的知識(shí),接下來(lái)就可以聽(tīng)強(qiáng)化、沖刺等課程,進(jìn)一步鞏固和學(xué)習(xí)更高層次的知識(shí)。2021年基金好課詳情>>


機(jī)考模擬系統(tǒng)

24小時(shí)內(nèi)答疑

疑問(wèn)及時(shí)解決

全真模擬 應(yīng)對(duì)機(jī)考

模擬考場(chǎng)環(huán)境,提前熟悉流程

自動(dòng)判分

系統(tǒng)自動(dòng)批閱顯示得分

點(diǎn)擊購(gòu)課

限時(shí)免費(fèi)資料

  • 報(bào)考指南

    報(bào)考指南

  • 學(xué)習(xí)計(jì)劃

    學(xué)習(xí)計(jì)劃

  • 考試大綱

    考試大綱

  • 高頻考點(diǎn)

    高頻考點(diǎn)

  • 科目特點(diǎn)及備考建議

    科目特點(diǎn)及備考建議

  • 習(xí)題精選

    習(xí)題精選

回到頂部
折疊
網(wǎng)站地圖

Copyright © 2000 - m.jnjuyue.cn All Rights Reserved. 北京正保會(huì)計(jì)科技有限公司 版權(quán)所有

京B2-20200959 京ICP備20012371號(hào)-7 出版物經(jīng)營(yíng)許可證 京公網(wǎng)安備 11010802044457號(hào)

報(bào)考小助理

備考問(wèn)題
掃碼問(wèn)老師