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2020個人銀行賬戶進賬多少會被查？注意注意！千萬別中招！
2020年，企業(yè)私人賬戶的每一筆流水都能被查清！一旦被稽查，補稅是小事，還要繳納大量滯納金和稅務(wù)行政罰款，構(gòu)成犯罪的，更要承擔(dān)刑事責(zé)任！
以下三種情況將會被重點監(jiān)管！快來仔細核對！
一、大額交易會被嚴(yán)查
1.當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。
2.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)。
3.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。
4.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)。
簡單概括來說，就是：
1.任何賬戶的現(xiàn)金交易，超過5萬；
2.公戶轉(zhuǎn)賬，超過200萬；
3.私戶轉(zhuǎn)賬，超過20萬（境外）；超過50萬（境內(nèi)）。
二、可疑交易將被嚴(yán)查
1.規(guī)模很小的企業(yè)卻常搞出上千萬的流水;
2.資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出有異常比如分批轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出，或者集中轉(zhuǎn)入分批轉(zhuǎn)出;
3.經(jīng)營范圍或經(jīng)營業(yè)務(wù)，跟資金流向沒關(guān)聯(lián)度;
4.公戶短期頻繁且大額的給個人轉(zhuǎn)賬，或公戶短期經(jīng)常收到與業(yè)務(wù)沒啥關(guān)系的個人匯款;
5.頻繁開銷戶，并在銷戶前有大量資金活動;
6.閑置很久的賬戶，突然啟用，并且有大量的資金活動。
三、微信支付寶也會被嚴(yán)查
同時，根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于非銀行支付機構(gòu)開展大額交易報告工作有關(guān)要求的通知》（銀發(fā)〔2018〕125號），自1月1日起，非銀行支付機構(gòu)也要提交大額交易報告了。
也就是說，2019年1月1日起，通過微信、支付寶等第三方支付機構(gòu)轉(zhuǎn)賬出現(xiàn)大額交易和可疑交易也將受到嚴(yán)查！
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