2007年銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》練習(xí)題

　　選擇題

　　1.下列哪項(xiàng)不屬于金融市場(chǎng)的特點(diǎn)（）

　　A.市場(chǎng)商品的特殊性

　　B.市場(chǎng)交易價(jià)格的一致性

　　C.市場(chǎng)交易活動(dòng)的集中性

　　D.市場(chǎng)主體角色的不可變性

　　2.一般來(lái)說(shuō)，年輕投資人的投資理念相對(duì)比較（）

　　A.保守

　　B.激進(jìn)

　　C.周密

　　D.疏漏

　　3.債券收益率的衡量方法不包括以下哪一項(xiàng)（）

　　A.既期收益率

　　B.當(dāng)期收益率

　　C.到期收益率

　　D.提前贖回收益率

　　4.（）是指以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系及其交易機(jī)制的總和

　　A.證券市場(chǎng)

　　B.金融市場(chǎng)

　　C.債券交易

　　D.股票市場(chǎng)

　　5.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》明確規(guī)定商業(yè)銀行不得從事（）業(yè)務(wù)

　　A.私人銀行

　　B.境外投資

　　C.證券和信托

　　D.綜合理財(cái)

　　6.（）是指客戶通過(guò)理財(cái)規(guī)劃所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)或滿足的期望。

　　A.理財(cái)目標(biāo)

　　B.投資目標(biāo)

　　C.理財(cái)目的

　　D.投資目的

　　7.證券信用評(píng)級(jí)的主要對(duì)象為（）。

　　A.中央政府的債券

　　B.國(guó)際債券和優(yōu)先股股票

　　C.普通股股票

　　D.各類(lèi)公司債券和地方債券

　　8.以下哪一種風(fēng)險(xiǎn)不屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)（）

　　A.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　9.（）不是上海黃金交易所指定的清算銀行。

　　A.工商銀行

　　B.建設(shè)銀行

　　C.招商銀行

　　D.中國(guó)銀行

　　10.以下有關(guān)黃金價(jià)格的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。

　　A.黃金價(jià)格與其他競(jìng)爭(zhēng)性投資收益率成反向關(guān)系

　　B.國(guó)際局勢(shì)緊張時(shí)，黃金價(jià)格會(huì)上升

　　C.一般而言，世界經(jīng)濟(jì)狀況趨好，黃金首飾需求增加，將促使金價(jià)上升

　　D.美元的堅(jiān)挺往往會(huì)推動(dòng)金價(jià)的上漲

　　11.股票投資的收益等于（）。

　　A.資本利得

　　B.股利所得

　　C.資本利得加股利所得

　　D.資本利得加利息所得

　　12.股票交易程序中所包括的主要環(huán)節(jié)有：I、交割 II、委托　III、證券賬戶開(kāi)戶　　IV、資金賬戶開(kāi)戶　　V、過(guò)戶　　VI、交易

　　正確的順序?yàn)椋ǎ?/p>

　　A.IV， III， II， I， VI， V

　　B.III， IV， I， V， VI，II

　　C.III， IV， II， VI， I， V

　　D.V， II， III， IV， VI， I

　　13.以下國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)中無(wú)法提供理財(cái)服務(wù)的是（）。

　　A.基金公司

　　B.保險(xiǎn)公司

　　C.信托公司

　　D.律師事務(wù)所

　　14.與商業(yè)銀行相比，以下選項(xiàng)中屬于信托公司在個(gè)人理財(cái)服務(wù)中處于優(yōu)勢(shì)地位的是（）。

　　A.具有明顯私募性質(zhì)的信托產(chǎn)品通過(guò)銀行代銷(xiāo)的可能性逐漸縮小。

　　B.信托公司原則上可以投資基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項(xiàng)目、股票、票據(jù)等多種實(shí)業(yè)和金融資產(chǎn)。

　　C.信托公司在發(fā)行集合資金信托計(jì)劃時(shí)，不能向客戶作出保證本金的安全以及保證預(yù)期收益的承諾。

　　D.信托公司的影響力有限，國(guó)內(nèi)居民對(duì)信托產(chǎn)品知之甚少。

　　15.中國(guó)銀行理財(cái)客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)包括（）。

　　A.根據(jù)客戶需要，及時(shí)有效地向客戶提供專(zhuān)業(yè)化的個(gè)人財(cái)務(wù)管理、咨詢和建議等，在法律、法規(guī)、銀行各項(xiàng)規(guī)章制度和政策許可范圍內(nèi)為客戶進(jìn)行投資操作

　　B.遇疑難的專(zhuān)業(yè)問(wèn)題，積極與理財(cái)產(chǎn)品經(jīng)理合作，共同向理財(cái)客戶提供服務(wù)

　　C.負(fù)責(zé)理財(cái)客戶經(jīng)理隊(duì)伍新人員的培訓(xùn)工作

　　D.收集同業(yè)信息，研究客戶現(xiàn)實(shí)情況和未來(lái)發(fā)展，發(fā)掘他們的潛在需求，及時(shí)反饋至產(chǎn)品管理部門(mén)

　　判斷題（正確的打“√”，錯(cuò)誤的打“X”）

　　1.個(gè)人理財(cái)主要考慮的是資產(chǎn)的增值，因此，個(gè)人理財(cái)就是如何進(jìn)行投資。（?。?/p>

　　2.按照銀監(jiān)會(huì)對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定義，商業(yè)銀行為銷(xiāo)售儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹和宣傳不屬于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)?！　　　　　　　　　。ā。?/p>

　　3.目前，證券公司的個(gè)人理財(cái)服務(wù)形式主要以代客進(jìn)行投資操作為主?！。ā。?/p>

　　4.個(gè)人理財(cái)主要考慮的是資產(chǎn)的增值，因此，個(gè)人理財(cái)就是如何進(jìn)行投資。（?。?/p>

　　5.按照銀監(jiān)會(huì)對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定義，商業(yè)銀行為銷(xiāo)售儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹和宣傳不屬于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。（　）