2011年證券從業(yè)資格考試《證券交易》第四章重點（3）

　　說明：以下考點根據(jù)2010版考試大綱整理

　　第二節(jié)　證券經紀業(yè)務的營運管理

　　證券營業(yè)部日常經營管理的主要內容就是經紀業(yè)務的運作管理。營業(yè)部經紀業(yè)務的運作管理主要是通過制定標準化的經紀業(yè)務操作規(guī)程，規(guī)范經紀業(yè)務操作程序，并合理、有效地組織實施來實現(xiàn)的。經紀業(yè)務操作規(guī)程是確保營業(yè)部經紀業(yè)務各環(huán)節(jié)順利運轉及規(guī)范運作、減少業(yè)務差錯、提高工作效率和服務質量的重要制度。

　　一、經紀業(yè)務營運管理的一般要求

　　（一）前后臺分離和崗位分離

　　前臺人員負責市場營銷，后臺人員負責業(yè)務運行操作及管理，前后臺人員不得兼職；營業(yè)部后臺電腦管理、會計核算與經紀業(yè)務操作等部門或崗位的人員要嚴格分開，不得兼職或混合操作；電腦管理、會計核算人員不得兼辦清算業(yè)務。

　　（二）重要崗位專人負責，嚴格操作權限管理

　　經紀業(yè)務的不同環(huán)節(jié)，賬戶管理、資金管理、委托買賣、清算交割、咨詢服務等崗位，應按不同崗位定員、定職。

　　資金存取和其他崗位不得合并，其他崗位電腦終端無權進入資金存取系統(tǒng)，資金崗位工作人員和其他崗位的工作人員不得兼職或串崗操作。

　　賬戶管理應專人負責，其他崗位和人員不得兼辦或串崗。

　　對各崗位和各部門電腦用戶權限應按職責嚴格限制并經常檢查，應隨人員變化而及時調整。

　　（三）營業(yè)部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關業(yè)務

　　營業(yè)部工作人員應遵紀守法、規(guī)范操作、自覺維護客戶權益，不得私下接受及全權代理客戶辦理開戶、指定或撤銷指定交易、轉托管、資金存取、資金劃轉、資金三方存管申請與開通、委托買賣及交割、掛失與解掛、凍結與解凍、客戶資料修改，開通客戶交易委托權限、指定（變更）存管銀行等事項。

　　（四）營業(yè)部應按要求妥善保管客戶資料及業(yè)務檔案

　　營業(yè)部應當妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內部管理、業(yè)務經營有關的各項資料，不得遺失、隱匿、偽造、篡改或損毀。上述資料的保存期限不得少于20年。

　　（五）證券公司總部應加強對營業(yè)部業(yè)務運作的集中統(tǒng)一管理

　　二、經紀業(yè)務主要環(huán)節(jié)的操作規(guī)范

　　經紀業(yè)務主要環(huán)節(jié)包括證券賬戶管理、資金賬戶管理、證券委托買賣、清算交割等。

　　（一）證券賬戶管理

　　證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補辦、證券賬戶注冊資料查詢與變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。

　　1.代理開立證券賬戶

　　（1）境內自然人申請開立證券賬戶。

　　由客戶本人填寫《自然人證券賬戶注冊申請表》，并提交本人有效身份證明文件及復印件。（如果委托他人代辦，需提供經公證的委托書、代辦人的有效身份證明文件及復印件。）

　　申請開立B股賬戶，需先開立B股資金賬戶，憑B股資金賬戶開戶證明開立B股證券賬戶。

　?。?）境內法人申請開立證券賬戶。

　　客戶填寫《機構證券賬戶注冊申請表》，提交有效的身份證明文件（企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書）及復印件或加蓋發(fā)證機關確認章的復印件、經辦人有效身份證明文件及復印件。

　　境內法人還需要提供加蓋公章的法定代表人證明書、經法定代表人簽章并加蓋公章的法定代表人開立機構證券賬戶授權委托書、法定代表人的有效身份證明文件復印件。

　　境外法人還需提供董事會或董事、主要股東授權委托書，以及授權人的有效身份證明文件復印件。

　　（3）境內合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請開立證券賬戶

　　客戶填寫《合伙企業(yè)等非法人組織證券賬戶注冊申請表》。

　　有多名合伙企業(yè)執(zhí)行事務合伙人的，由其中一名在授權書上簽字。

　　創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)還須提交國家商務部頒發(fā)的《外商投資企業(yè)批準證書》或省級（含副省級城市）以上創(chuàng)業(yè)投資管理部門出具的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)備案文件。

　　（4）經辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性。在申請表單上簽章后，將所有資料交復核員實時復核。

　?。?）復核員實時復核，確認合格后在注冊申請表上注明“已審核”并簽名，同時加蓋開戶業(yè)務專用章后，將資料交還經辦人；經辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。

　?。?）按規(guī)定數(shù)據(jù)格式實時向中國結算公司傳送開戶數(shù)據(jù)；實時接收中國結算公司返回的確認結果，按規(guī)定格式打印證券賬戶卡或B股賬戶確認書（以下統(tǒng)稱“證券賬戶卡”）或代辦股份轉讓賬戶卡，加蓋開戶代理機構“證券賬戶開戶業(yè)務專用章”后交申請人。

　?。?）收市后經辦人將客戶留存資料歸入客戶資料檔案留存。

　　2.證券賬戶卡掛失補辦。

　　（1）自然人申請掛失補辦

　　補辦新號碼上海證券賬戶卡時，還應提供其指定交易證券營業(yè)部（或B股托管機構）出具的原證券賬戶凍結證明。

　?。?）法人申請掛失補辦

　　法人客戶經辦人（被授權人）填寫掛失補辦證券賬戶卡申請表

　　補辦原號碼證券賬戶卡：提交法人有效身份證明文件及復印件或加蓋發(fā)證機關確認章的復印件；經辦人有效身份證明文件及復印件。

　　補辦新號碼證券賬戶卡：境內法人提交法定代表人證明書、法定代表人授權委托書和法定代表人有效身份證明文件復印件。境外法人還需提供董事會或董事、主要股東授權委托書，以及授權人的有效身份證明文件復印件。

　　對于未辦理指定交易的上海證券賬戶持有人，申請補辦證券賬戶卡之前，應先辦理指定交易手續(xù)。（3）經辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后將所有資料交復核員實時復核。

　?。?）復核員實時復核并在申請表單上簽章后，將資料交還經辦人；經辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。

　　（5）收市后將客戶留存資料交業(yè)務主管歸檔

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