2013年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理》單選測試題十一

　　2013年下半年銀行從業(yè)資格考試的備考工作已經(jīng)開始，正保會計網(wǎng)校為了方便學(xué)員的復(fù)習(xí)，從論壇整理了一些銀行從業(yè)資格考試相關(guān)備考資料供大家參考，祝愿大家學(xué)習(xí)愉快，夢想成真！

　　單項選擇題

　　11.商業(yè)銀行為了獲取贏利而在正常范圍內(nèi)建立的（ ）的資產(chǎn)負債期限結(jié)構(gòu)（或持有期缺口），被認為是一種正常的、可控性較強的流動性風(fēng)險。

　　A.借短貸長

　　B.借長貸短

　　C.全部資金和部分負債在持有時間上不一致

　　D.部分資金和全部負債在持有時間上不一致

　　12.由于市場和監(jiān)管機構(gòu)對商業(yè)銀行來說屬于不可控的因素，所以許多商業(yè)銀行把注意力集中于商業(yè)銀行內(nèi)部的（ ）。

　　A.管理要求

　　B.運營方式

　　C.定價機制

　　D.服務(wù)模式

　　13.在商業(yè)銀行的風(fēng)險管理中，關(guān)于監(jiān)事會的職責(zé)敘述有誤的是（ ）。

　　A.監(jiān)事會對股東大會負責(zé)

　　B.監(jiān)事會對商業(yè)銀行的決策過程和執(zhí)行進行監(jiān)督和測評

　　C.監(jiān)事會檢查和調(diào)研日常經(jīng)營活動中是否存在違反既定風(fēng)險管理政策和原則的行為

　　D.監(jiān)事會負責(zé)監(jiān)督正常的經(jīng)營管理活動

　　14.外國銀行分行外匯業(yè)務(wù)營運資金的______應(yīng)在以______個月以上的外幣定期存款作為外匯生息資產(chǎn)。（ ）

　　A.20% 3

　　B.30% 6

　　C.35% 8

　　D.40% 9

　　15.下列關(guān)于風(fēng)險管理資產(chǎn)分類中交易賬戶的敘述錯誤的是（ ）。

　　A.自營頭寸是為交易目的而持有的頭寸

　　B.交易賬戶中的項目通常按模型定價

　　C.記入交易賬戶的頭寸必須在交易方而不受任何條款的限制

　　D.交易賬戶記錄的是銀行為了交易或管理交易賬戶其他項目的風(fēng)險而持有的可自由交易的金融工具和商品頭寸

　　16.下列關(guān)于外部審計的說法正確的是（ ）。

　　A.國際上，監(jiān)管者與外部審計機構(gòu)主要通過電話視頻的形式進行信息溝通

　　B.外部審計有利于提高信息披露質(zhì)量

　　C.適度發(fā)揮外部審計對銀行的監(jiān)督作用，有利于大幅降低代理成本，提高企業(yè)經(jīng)營者與所有者的信息對稱

　　D.外部審計采用非現(xiàn)場檢查的方式

　　17.在內(nèi)部評級法下，（ ）的風(fēng)險緩釋作用體現(xiàn)為違約風(fēng)險暴露的下降。

　　A.表內(nèi)凈額結(jié)算

　　B.回購交易凈額結(jié)算

　　C.信用衍生工具

　　D.抵（質(zhì)）押品

　　18.商業(yè)銀行監(jiān)控/報告流程不明確、混亂，負責(zé)監(jiān)控/報告的部門職責(zé)不清晰，相關(guān)的數(shù)據(jù)/信息不全面、不及時、不準(zhǔn)確，未履行必要的匯報義務(wù)或?qū)ν獠繀R報不準(zhǔn)確是指（ ）。

　　A.產(chǎn)品設(shè)計缺陷

　　B.錯誤監(jiān)控/報告

　　C.管理信息不準(zhǔn)確

　　D.管理信息不及時

　　19.對于（ ）的單一法人客戶，商業(yè)銀行需要對資金來源及使用情況、預(yù)期資產(chǎn)負債情況、損益情況、項目建設(shè)進度及營運計劃等作出預(yù)測和分析。

　　A.短期授信

　　B.中長期授信

　　C.中長期貸款

　　D.擔(dān)保貸款

　　20.承擔(dān)對市場風(fēng)險管理實施監(jiān)控的最終責(zé)任的是（ ）。

　　A.理事會

　　B.高級管理層

　　C.董事會

　　D.監(jiān)事會

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