我國主要銀行反洗錢內(nèi)控制度框架已基本形成

來源: 編輯： 2004/02/12 10:03:22　　字體：大小

　　目前中國大部分銀行的反洗錢內(nèi)控制度框架已經(jīng)基本形成，為反洗錢工作的順利開展奠定了良好的基礎(chǔ)。

　　據(jù)悉，中國工商銀行、中國銀行、國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中信實業(yè)銀行、華夏銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、福建興業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行等都已經(jīng)制訂了相關(guān)內(nèi)控制度。中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行、招商銀行等也都在加緊制訂過程中。

　　根據(jù)中國人民銀行發(fā)布的一個《規(guī)定》、兩個《辦法》，金融機構(gòu)在反洗錢方面的主要職責(zé)包括：建立反洗錢內(nèi)控制度、落實反洗錢崗位責(zé)任制、“了解你的客戶”、保存外匯交易記錄、報告大額和可疑外匯資金交易情況等。其中金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)，集中體現(xiàn)了一家金融機構(gòu)對反洗錢工作的認(rèn)識和執(zhí)行水準(zhǔn)，也是監(jiān)管部門評價金融機構(gòu)反洗錢工作的一項重要依據(jù)。

　　其中，中國銀行1998年制訂了《中國銀行海外機構(gòu)反洗錢基本原則》，要求海外分支機構(gòu)切實加強其反洗錢工作，2002年初下發(fā)《中國銀行反洗錢手冊》等，一、二級分行和各業(yè)務(wù)部門根據(jù)自身業(yè)務(wù)情況都制訂了相應(yīng)的實施細(xì)則，形成了總行反洗錢規(guī)范性文件、分行及業(yè)務(wù)管理部門反洗錢操作細(xì)則相結(jié)合的規(guī)章框架。

　　工商銀行的反洗錢內(nèi)控制度包括《人民幣對公業(yè)務(wù)反洗錢操作規(guī)程》、《人民幣對公大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《人民幣個人業(yè)務(wù)反洗錢操作規(guī)程》、《人民幣個人大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《外匯業(yè)務(wù)反洗錢操作規(guī)程》、《大額和可疑外匯交易報告辦法》和《境外營業(yè)性機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等7個規(guī)定，內(nèi)容近3萬字，分別從人民幣和外匯業(yè)務(wù)、對公和個人業(yè)務(wù)、境內(nèi)和海外機構(gòu)等角度對工商銀行反洗錢工作的組織架構(gòu)、各部門和崗位的職責(zé)、主要制度等作出詳細(xì)規(guī)定，切實做到了反洗錢工作有章可循。

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