今年以來，營業(yè)部認(rèn)真貫徹落實總、省行專業(yè)會議精神，年金業(yè)務(wù)實現(xiàn)穩(wěn)步快速發(fā)展。下半年，經(jīng)濟(jì)形式逐漸好轉(zhuǎn)，為年金業(yè)務(wù)發(fā)展帶來了良好機遇。年金業(yè)務(wù)要堅持“重點客戶大突破、集中營銷快發(fā)展”的策略，抓重點、拓中小，促進(jìn)業(yè)務(wù)全面發(fā)展。

　　一、強化重點年金客戶營銷

　　針對省分行確定的重點年金目標(biāo)客戶，繼續(xù)實施“行長負(fù)責(zé)制”和重點客戶營銷“問責(zé)制”。各支行要圍繞省分行確定的11戶重點年金客戶及營業(yè)部確定的重點客戶，成立“一對一”專戶營銷團(tuán)隊，一戶一策，多極聯(lián)動。通過整合行內(nèi)各種營銷資源，明確各層級分工職責(zé)，形成營銷合力，開展強力營銷，力爭重點客戶的年金業(yè)務(wù)全部落戶營業(yè)部。對于省分行確定的重點客戶與其他機構(gòu)簽約的、企業(yè)基本戶在營業(yè)部但與其他機構(gòu)簽約的、合同到期客戶和其他機構(gòu)簽定合同的，營業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)將對相關(guān)責(zé)任行進(jìn)行問責(zé)。

　　近一段時間國內(nèi)經(jīng)濟(jì)形式好轉(zhuǎn)，上半年，因企業(yè)盈利能力下降而暫時擱置年金計劃的重點客戶，隨著其經(jīng)濟(jì)效益逐步扭轉(zhuǎn)，建立年金計劃的可能性增加。各相關(guān)責(zé)任行要抓住機會，及時與企業(yè)取得聯(lián)系，了解企業(yè)年金業(yè)務(wù)動向。對于有望在年內(nèi)啟動的項目，相關(guān)責(zé)任行要集中力量，對這些企業(yè)開展攻堅營銷，力爭盡早簽約。同時各支行要按照“抓大不放小”的原則，深入挖掘中小企業(yè)年金客戶，依借營業(yè)部多個年金集合計劃開展組合營銷，主推由營業(yè)部擔(dān)任受托人的“3+1”模式，對與保險公司關(guān)系密切的客戶，可向其推薦營業(yè)部“2+2”模式的集合計劃，實現(xiàn)營業(yè)部年金業(yè)務(wù)全面發(fā)展。

　　二、力爭集中簽約客戶數(shù)

　　三季度，省分行將在全行舉辦一次大規(guī)模的年金重點客戶集中簽約儀式，為爭取更多客戶參加集中簽約，營業(yè)部擬在三季度開展以“專題營銷，集中簽約、重點突破、全面發(fā)展”為主題的營銷活動。首先，各支行要抓住此次活動機會，在八月末以前開展重點客戶專題營銷活動，按照明確目標(biāo)、先易后難的原則，對省分行確定的重點客戶、營業(yè)部確定的重點客戶開展針對性、突破性集中營銷，力爭先搶占重點合作客戶，創(chuàng)造示范效應(yīng)。其次，各支行要按照營業(yè)部確定的重點客戶名單，主動深入企業(yè)，在八月底以前進(jìn)行營銷走訪，增進(jìn)銀企感情，確保掌握第一手客戶信息。第三，各目標(biāo)戶責(zé)任行要按照營業(yè)部確定的工作進(jìn)度，搶時間、抓進(jìn)度，以點帶面，集中營銷，全面發(fā)展。

　　三、搶抓受托業(yè)務(wù)服務(wù)資格

　　去年，營業(yè)部成功營銷山西焦煤集團(tuán)企業(yè)年金業(yè)務(wù)，在年金業(yè)務(wù)實施過程中，為焦煤提供了完善的年金受托咨詢服務(wù)，通過積極主動為企業(yè)編制年金業(yè)務(wù)宣傳手冊、開發(fā)年金客戶端軟件、布設(shè)自助查詢機等，贏得了客戶認(rèn)可，為營業(yè)部受托業(yè)務(wù)積累了寶貴經(jīng)驗。下半年，各支行在年金營銷工作中，要大力推介由營業(yè)部擔(dān)任“受托人”的，集受托管理、賬戶管理、投資管理“三位一體”的發(fā)展模式，盡最大可能爭取相關(guān)資格，從而有效占領(lǐng)年金市場，增加我部中間業(yè)務(wù)收入。