各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市科技廳（委、局）、各國家高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)管委會，國家開發(fā)銀行總行營業(yè)部、各分行、代表處：

　　根據(jù)《國家開發(fā)銀行、科學技術(shù)部關(guān)于推動科技型中小企業(yè)融資工作有關(guān)問題的通知》（開行發(fā)[2005]117號）的精神，為進一步推動科技型中小企業(yè)貸款平臺的建設，逐步建立在政府引導下的，有利于科技型中小企業(yè)自主創(chuàng)新的金融環(huán)境，在總結(jié)前一段開展中小企業(yè)貸款試點經(jīng)驗的基礎上，科技部、國家開發(fā)銀行聯(lián)合制定了《科技型中小企業(yè)貸款平臺建設指引》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

　　請各地方科技主管部門、國家高新區(qū)進一步加強與國家開發(fā)銀行分行的合作，按照《科技型中小企業(yè)貸款平臺建設指引》的要求，共同推動本地區(qū)科技型中小企業(yè)貸款工作。

　　附件：科技型中小企業(yè)貸款平臺建設指引

科學技術(shù)部辦公廳
國家開發(fā)銀行辦公廳
二○○六年三月二十七日

科技型中小企業(yè)貸款平臺建設指引

　　為落實科學技術(shù)部（以下簡稱科技部）與國家開發(fā)銀行（以下簡稱開發(fā)銀行）共同發(fā)布的《關(guān)于推動科技型中小企業(yè)融資工作有關(guān)問題的通知》（開行發(fā)[2005]117號）的要求，發(fā)揮科技主管部門的組織協(xié)調(diào)優(yōu)勢和國家開發(fā)性金融機構(gòu)的融資優(yōu)勢，全面推動科技型中小企業(yè)貸款平臺的建設，逐步建立在政府引導下的，有利于科技型中小企業(yè)自主創(chuàng)新的科技投融資體系，特制訂本《指引》。

　　一、貸款平臺職能與任務

　　科技型中小企業(yè)貸款平臺是在科技部、開發(fā)銀行培育和指導下，按開發(fā)銀行的要求承擔或協(xié)助客戶開發(fā)、評審和貸后管理的職能。主要為本地區(qū)科技型中小企業(yè)申請開發(fā)銀行中小企業(yè)貸款提供服務，并促進本地區(qū)企業(yè)信用體系建設。

　　二、貸款平臺的種類

　　貸款平臺在開展科技型中小企業(yè)貸款工作中可根據(jù)自身條件采取以下具體方式：

　?。ㄒ唬┕芾砥脚_

　　貸款平臺負責客戶開發(fā)、項目管理、初評等工作。開發(fā)銀行直接與中小企業(yè)簽訂借款合同，中小企業(yè)直接對開發(fā)銀行承擔還款責任。

　?。ǘ┙y(tǒng)貸平臺

　　有借款資格和承貸能力的企事業(yè)法人（統(tǒng)借統(tǒng)還借款人，以下簡稱“指定借款人”），愿意承擔貸款責任，有防范風險、償還貸款的能力，可申請開發(fā)銀行貸款，以委托貸款等合法有效的資產(chǎn)運作方式，向中小企業(yè)提供資金支持。采取統(tǒng)貸方式的，管理平臺的職能由指定借款人承擔。

　?。ㄈ┢渌Ｊ狡脚_

　　平臺依托單位可在政府指導下，與本地區(qū)開發(fā)銀行分行共同探討建立符合國家政策、有利于本地區(qū)科技型中小企業(yè)自主創(chuàng)新的多種運作模式。

　　三、貸款平臺支撐條件

　　科技型中小企業(yè)貸款平臺的建設必須是符合國家高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向和開發(fā)銀行業(yè)務要求的，依托地方科技主管部門、高新區(qū)管委會所屬的高新技術(shù)創(chuàng)業(yè)服務中心（科技企業(yè)孵化器）、生產(chǎn)力促進中心、特色產(chǎn)業(yè)基地、軟件園、中小企業(yè)擔保公司、科技風險投資公司等科技中介機構(gòu)建立，為科技型中小企業(yè)提供貸款服務的專業(yè)中介服務機構(gòu)。

　?。ㄒ唬┢脚_設立條件

　　1、基礎條件

　　獨立法人；

　　科技型中小企業(yè)貸款平臺應具有固定的辦公場所、必要的辦公條件和信息網(wǎng)絡設施；

　　有與所從事的科技型中小企業(yè)貸款工作相適應的專業(yè)人員；

　　有開展科技型中小企業(yè)貸款服務的資金實力；采取統(tǒng)貸方式的貸款平臺，同時應具備相應的償還貸款能力。

　　2、專業(yè)能力

　　對中小企業(yè)貸款有效需求信息的掌握能力；

　　與政府及其他職能部門的協(xié)調(diào)能力；

　　有組織貸款項目評審的能力；

　　開發(fā)評審階段對貸款風險的識別和控制能力；

　　具有較為先進的信用征集和信用評價能力；

　　具有一定的跟蹤管理和服務能力。

　　3、制度建設

　　貸款平臺制訂并嚴格遵守從項目開發(fā)、受理、信用評價、初審、盡職調(diào)查、擔保、項目評議、項目報批、貸款手續(xù)辦理及貸后管理等環(huán)節(jié)的工作流程；

　　貸款平臺應分別制訂貸款項目開發(fā)、受理、信用評價、初審、盡職調(diào)查、擔保、項目評議、項目報批、貸款手續(xù)辦理、貸后管理及專管機構(gòu)人員管理、評議機構(gòu)人員管理的規(guī)章制度和工作細則，并保證嚴格遵照執(zhí)行。

　　（二）平臺地方政策條件和管理

　　地方科技主管部門、高新區(qū)管委會應按照《國家中長期科學和技術(shù)發(fā)展規(guī)劃綱要》及相關(guān)配套政策的要求，加強對科技型中小企業(yè)貸款平臺的支持，同時要積極爭取地方政府在財稅、金融和政府采購等方面的配套政策支持，不斷優(yōu)化創(chuàng)新環(huán)境。貸款平臺也應積極開拓、整合科技和社會資源，使平臺的外部環(huán)境具備以下條件：

　　1、地方科技主管部門、高新區(qū)管委會主要領導牽頭成立科技金融領導協(xié)調(diào)機構(gòu)，要將貸款平臺建設納入地方科技投融資體系中統(tǒng)籌考慮和規(guī)劃。

　　2、地方科技主管部門、高新區(qū)管委會要對貸款平臺建設給予財政投入，并對平臺貸款項目給予一定的貼息支持。

　　3、地方科技主管部門、高新區(qū)管委會應倡導依托貸款平臺建立科技型中小企業(yè)信用促進機構(gòu)，凡申請開發(fā)銀行貸款的企業(yè)應加入信用促進機構(gòu)，貸款平臺要建立科技型中小企業(yè)信用征集系統(tǒng)和信用評價系統(tǒng)。

　　4、地方科技主管部門、高新區(qū)管委會要把科技型中小企業(yè)貸款平臺建設和管理工作納入目標責任管理和業(yè)績考核管理。

　　5、貸款平臺應積極引入社會擔保公司參與貸款平臺工作，引導擔保公司參與科技型中小企業(yè)貸款擔保業(yè)務，分散信貸風險。

　　6、地方科技主管部門、高新區(qū)管委會為貸款平臺提供一定量的貸款風險準備金，并將該款項存入貸款平臺在開發(fā)銀行當?shù)胤中虚_立的風險準備金專用賬戶。

　　7、不管采取何種平臺方式，原則上地方科技主管部門、高新區(qū)管委會應與開發(fā)銀行建立貸款風險分擔機制，對貸款平臺內(nèi)的貸款總體風險承擔一定經(jīng)濟責任，風險分擔的比例與方式，由開發(fā)銀行與地方科技主管部門、高新區(qū)管委會具體商定。

　　8、對于統(tǒng)貸統(tǒng)還平臺，地方科技主管部門、高新區(qū)管委會應會同開發(fā)銀行與當?shù)厣虡I(yè)銀行簽訂代理金融合作協(xié)議，委托地方商業(yè)銀行辦理轉(zhuǎn)貸業(yè)務。

　　（三）貸款平臺部門政策和管理

　　1、在科技部與開發(fā)銀行業(yè)務合作委員會下，設立科技型中小企業(yè)貸款專項工作組，由雙方有關(guān)司、局、中心組成。

　　2、科技部積極支持和鼓勵地方科技主管部門、高新區(qū)管委會結(jié)合本地實際情況，建立多種形式的科技型中小企業(yè)貸款平臺，并通過國家科技計劃支持平臺建設。

　　3、開發(fā)銀行將面向科技型中小企業(yè)和創(chuàng)業(yè)投資公司的政策性貸款業(yè)務作為支持國家自主創(chuàng)新戰(zhàn)略實施的重要金融措施，繼續(xù)擴大貸款總量，完善信貸管理模式，鼓勵地方分行加強與地方科技主管部門、高新區(qū)管委會的合作，支持平臺工作。

　　4、“十一五”期間科技部、開發(fā)銀行將重點培育100個科技型中小企業(yè)貸款示范服務機構(gòu)?？萍疾繒_發(fā)銀行建立平臺統(tǒng)計考核機制和獎懲激勵機制，對科技型中小企業(yè)和創(chuàng)業(yè)投資公司的貸款情況建立年度統(tǒng)計制度，并定期公布；共同支持和指導地方科技部門、高新區(qū)管委會對貸款平臺進行考核，對通過考核合格的平臺將認定為“科技部、國家開發(fā)銀行科技型中小企業(yè)貸款示范服務機構(gòu)”。同時科技部將通過國家科技計劃在人員培訓、信用體系建設、信息化建設等方面給予重點資助，創(chuàng)新基金管理中心將對符合創(chuàng)新基金年度支持方向的貸款平臺項目優(yōu)先給予貸款貼息等支持；開發(fā)銀行對于服務機構(gòu)將在平臺能力建設和工作委托等方面優(yōu)先給予支持。

　　四、貸款平臺備案

　　貸款平臺依托單位具備本《指引》第三部分所明確的條件，經(jīng)地方科技主管部門、高新區(qū)管委會與開發(fā)銀行分行協(xié)商一致后，可填報科技型中小企業(yè)貸款平臺備案表（見附表）和建設方案，各兩份報科技部火炬中心和開發(fā)銀行評審三局備案。

　　本《指引》由科技部火炬中心、開發(fā)銀行評審三局解釋。

　　附表：

科技型中小企業(yè)貸款平臺

備  案  表

申請單位：                   （單位公章）

推薦部門：                   （單位公章）

備案日期      年   月   日

填  報  說  明

　　一、備案表各項內(nèi)容應實事求是，文字表述明確。第一次出現(xiàn)的縮略詞，須注明全稱。

　　二、備案表文本采用A4幅面紙，（雙面印刷，簡裝），可以自行以同樣幅面紙復制，填寫內(nèi)容需打印填入，對于篇幅不夠的欄目可自行加頁；備案表加蓋本單位和推薦部門公章，各兩份由推薦部門統(tǒng)一報送科技部火炬中心和國家開發(fā)銀行評審三局。未通過推薦部門上報的備案表，將不予受理。

　　三、推薦部門是指省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市的科技主管部門以及國家高新區(qū)管委會。

　　四、采取統(tǒng)貸方式的平臺單位必須具備獨立法人資格，各級政府行政機構(gòu)不得作為統(tǒng)貸平臺。

　　五、承諾為平臺提供配套經(jīng)費和其他支撐條件的地方科技主管部門、國家高新區(qū)管委會及有關(guān)單位，應提供加蓋公章的有關(guān)承諾證明，并作為本備案表的附件。同時，申請單位提交的其他有關(guān)證明也應作為附件一并附在本備案表后。

　　受理備案地址：

　　科技部、國家開發(fā)銀行科技型中小企業(yè)貸款專項工作組

　　通信地址：北京市三里河路54號360室，科技部火炬中心產(chǎn)業(yè)發(fā)展處（郵政編碼 100045）

　　電    話：010-68511564、68582502

　　一、依托單位基本情況

　　二、申請單位意見

　　三、參與擔保機構(gòu)意見

　　四、推薦部門意見

科技型中小企業(yè)貸款平臺建設方案提綱

　　一、成立平臺理由

　　包括目的、意義、必要性和可行性，在哪些方面、何種程度上有助于進一步推動所在地方高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展、培育地方經(jīng)濟增長點、增強自主創(chuàng)新能力以及優(yōu)化投融資環(huán)境等（限四號字一頁以內(nèi)）。

　　二、平臺依托單位及主要成員簡況

　　平臺依托單位現(xiàn)有工作基礎、人員隊伍狀況、負責人及主要成員資歷情況（工作經(jīng)歷，學歷專業(yè)職稱，開展過的科技產(chǎn)業(yè)化工作情況等），基礎設施及設備狀況、經(jīng)濟狀況、組織管理狀況等（限四號字一頁以內(nèi)）。

　　三、合作擔保機構(gòu)的基本情況

　　1、擔保機構(gòu)簡介

　　包括擔保機構(gòu)名稱、成立時間、經(jīng)營范圍、主營業(yè)務及行業(yè)地位、股本構(gòu)成及變化情況等內(nèi)容。

　　2、擔保記錄及在保情況介紹。

　　3、擔保機構(gòu)財務會計信息。

　　四、保證措施和支撐條件

　　地方科技主管部門、高新區(qū)管委會成立科技金融領導協(xié)調(diào)機構(gòu)的相關(guān)文件；出資建立貸款風險準備金承諾、對指定借款人、用款企業(yè)、貸款平臺和專業(yè)擔保機構(gòu)的政策支持和資金支持措施或承諾（如股本注入、風險補償、貸款貼息、稅收優(yōu)惠等）；貸款平臺與開發(fā)銀行分行達成的協(xié)議；貸款平臺與擔保機構(gòu)的合作協(xié)議；貸款平臺與委托金融機構(gòu)的合作協(xié)議；貸款平臺的風險分擔方案。

　　申報材料除《指引》第三部分規(guī)定的工作流程和規(guī)章制度或工作細則外還應有評議委員會工作細則；專管機構(gòu)人員管理、評議機構(gòu)人員管理的規(guī)章制度工作細則；信用促進機構(gòu)章程和信用體系建設方案、職責履行情況說明。

　　五、其他需要說明的問題。