中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會對金融從業(yè)人員行為準(zhǔn)則貫徹執(zhí)行情況開展自查和督查工作以來，從總體上看，行為準(zhǔn)則的實施取得了明顯成效，強化了對金融機構(gòu)及其從業(yè)人員依法合規(guī)經(jīng)營活動的監(jiān)管，推動了金融領(lǐng)域反腐倡廉的深入開展，促進了金融業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展。
為完善我國監(jiān)管體系、規(guī)范金融從業(yè)人員行為、防范金融風(fēng)險，去年以來，中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會分別制定了銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則。銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則分為兩類：第一類是規(guī)范銀行從業(yè)人員行為的《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》。第二類是規(guī)范銀監(jiān)會工作人員履職行為的“會規(guī)會紀(jì)”，主要包括：銀監(jiān)會工作人員守則、“約法三章”、“履職回避”、現(xiàn)場檢查若干紀(jì)律、履職問責(zé)、履職承諾、違規(guī)違紀(jì)處罰等配套制度規(guī)定。證券期貨從業(yè)人員行為準(zhǔn)則分為《中國證監(jiān)會工作人員行為準(zhǔn)則》、《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》和《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，對規(guī)范證券期貨監(jiān)管人員和從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為，維護證券市場秩序具有十分重要的意義�！侗ｋU監(jiān)管人員行為準(zhǔn)則》在文明公正執(zhí)法、遵守監(jiān)管工作紀(jì)律、改進工作作風(fēng)等方面作出了明確規(guī)定；《保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》及《實施細則》根據(jù)保險業(yè)最大誠信原則，嚴禁銷售誤導(dǎo)、理賠難和不正當(dāng)競爭，堅決維護被保險人合法權(quán)益。
今年3月，中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會按照中央紀(jì)委要求，認真組織開展了對金融從業(yè)人員和監(jiān)管人員貫徹執(zhí)行行為準(zhǔn)則情況的監(jiān)督檢查，并向行業(yè)內(nèi)金融機構(gòu)提出了具體執(zhí)行的新要求，即將行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行情況與部門績效考察相結(jié)合，執(zhí)行好黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制；將行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行情況與部門從業(yè)資格考試認證標(biāo)準(zhǔn)相結(jié)合，增強行為準(zhǔn)則的權(quán)威性，提高從業(yè)人員素質(zhì)；將行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行情況與新錄用人員簽訂合同相結(jié)合，形成勞動處罰的依據(jù)；將行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行情況與本單位原有的規(guī)章制度相結(jié)合，形成有單位特色的行為準(zhǔn)則體系。
通過此次檢查，金融從業(yè)人員依法合規(guī)從業(yè)的意識得到增強，金融行業(yè)各機構(gòu)風(fēng)險控制和合規(guī)管理機制建設(shè)得到改進，行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行取得了一定的成效。據(jù)統(tǒng)計，銀行業(yè)共有36個銀監(jiān)局、300個銀監(jiān)分局、3857家銀行業(yè)法人機構(gòu)和19.3萬個營業(yè)網(wǎng)點參與了自查活動，覆蓋面達100%。證監(jiān)會各監(jiān)管單位以深化監(jiān)管工作、加強內(nèi)部管理和加大對權(quán)力監(jiān)督制約為重點，共制定和修訂監(jiān)管工作制度、內(nèi)部管理制度、廉政監(jiān)督制度431項，2家交易所還制定了專屬行為準(zhǔn)則。保監(jiān)會2009年至2010年6月共處罰保險機構(gòu)1392家次，強化對法人機構(gòu)的監(jiān)管和對高管人員的約束，依法嚴格問責(zé)，共責(zé)令撤換高管人員156人。