為貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)同志關(guān)于加強(qiáng)典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管的批示精神，全面評(píng)估典當(dāng)行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，把握典當(dāng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)中存在的主要問(wèn)題，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，我部決定近期在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展對(duì)典當(dāng)行業(yè)的調(diào)查與評(píng)估工作。現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

　　一、調(diào)查評(píng)估的總體要求

　　近年來(lái)，我國(guó)典當(dāng)行業(yè)總體發(fā)展勢(shì)頭良好，行業(yè)規(guī)模穩(wěn)步增長(zhǎng)，為中小微企業(yè)服務(wù)功能增強(qiáng)，監(jiān)管體系逐步完善。但在發(fā)展過(guò)程中，少數(shù)典當(dāng)企業(yè)存在資金來(lái)源涉嫌違規(guī)、超范圍經(jīng)營(yíng)、超比例放款、超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)收取息費(fèi)等問(wèn)題，不僅損害了典當(dāng)行業(yè)的整體形象，也給正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序帶來(lái)隱患。各地商務(wù)主管部門(mén)要高度重視此次調(diào)查評(píng)估工作，安排專人負(fù)責(zé)，將調(diào)查評(píng)估作為對(duì)典當(dāng)行業(yè)的全面檢查抓緊抓好，確保按時(shí)保質(zhì)完成調(diào)查任務(wù)。

　　二、調(diào)查評(píng)估的重點(diǎn)和內(nèi)容

　　調(diào)查評(píng)估的重點(diǎn)是典當(dāng)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況以及主管部門(mén)的監(jiān)管制度，通過(guò)調(diào)查評(píng)估發(fā)現(xiàn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和監(jiān)管制度漏洞。各地商務(wù)主管部門(mén)要依據(jù)《典當(dāng)行業(yè)調(diào)查評(píng)估指標(biāo)》（見(jiàn)附件），結(jié)合本地實(shí)際，開(kāi)展重點(diǎn)調(diào)查，形成反映行業(yè)真實(shí)狀況的評(píng)估報(bào)告。

　?。ㄒ唬┑洚?dāng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況調(diào)查。各地商務(wù)主管部門(mén)要對(duì)典當(dāng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行全面了解，重點(diǎn)調(diào)查典當(dāng)企業(yè)資金來(lái)源和流向、息費(fèi)水平、放款、與大股東資金往來(lái)等方面是否存在違法違規(guī)情況以及其他違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)等。評(píng)估本地典當(dāng)企業(yè)是否存在開(kāi)展非法集資、高利放貸等違法違規(guī)行為以及典當(dāng)行業(yè)是否存在系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　?。ǘ┥虅?wù)主管部門(mén)監(jiān)管制度調(diào)查。各地商務(wù)主管部門(mén)應(yīng)對(duì)現(xiàn)行監(jiān)管制度進(jìn)行全面梳理，評(píng)估其是否完善，重點(diǎn)檢查現(xiàn)行監(jiān)管制度的執(zhí)行情況，包括各種規(guī)定文件的落實(shí)、負(fù)責(zé)監(jiān)管工作專門(mén)人員配備、日常監(jiān)管和年審制度的效果等，研究提出進(jìn)一步改進(jìn)的措施。

　　三、調(diào)查評(píng)估的主要方式

　　各地商務(wù)主管部門(mén)可采取實(shí)地調(diào)查、抽查、暗查暗訪、召開(kāi)專家座談會(huì)、評(píng)估論證會(huì)以及利用監(jiān)管信息系統(tǒng)等方式開(kāi)展調(diào)查評(píng)估。認(rèn)真整理匯總調(diào)查數(shù)據(jù)，在年審工作的基礎(chǔ)上，對(duì)調(diào)查數(shù)據(jù)進(jìn)行深入的分析，形成相應(yīng)的評(píng)估報(bào)告。在調(diào)查評(píng)估過(guò)程中，各地商務(wù)主管部門(mén)要主動(dòng)加強(qiáng)與當(dāng)?shù)亟鹑谵k、人民銀行、銀監(jiān)局等部門(mén)的溝通協(xié)作，爭(zhēng)取有關(guān)部門(mén)支持，共同做好調(diào)查評(píng)估工作。

　　四、調(diào)查評(píng)估的時(shí)間安排與結(jié)果反饋

　　調(diào)查評(píng)估工作應(yīng)于2012年6月12日前完成，調(diào)查評(píng)估報(bào)告和評(píng)估調(diào)查表務(wù)必于2012年6月15日前報(bào)我部。評(píng)估報(bào)告應(yīng)對(duì)本地典當(dāng)行業(yè)發(fā)展及監(jiān)管工作作出評(píng)價(jià)，主要內(nèi)容包括本地典當(dāng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況和監(jiān)管制度基本情況、存在的問(wèn)題、是否存在系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)以及如何防范、糾正整改措施、下一步工作建議等。本次調(diào)查評(píng)估將作為衡量各地典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管水平的重要依據(jù)。

　　工作中如有問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)與我部（流通發(fā)展司）聯(lián)系。

　　聯(lián)系人：流通發(fā)展司 祝斌 潘翔

　　電 話：010-85093747 85093776

　　傳 真：010-85093795

　　電子郵件：zhubinsm@mofcom.gov.cn

　　附件：典當(dāng)行業(yè)調(diào)查評(píng)估指標(biāo)（略）

　　商務(wù)部辦公廳

　　二〇一二年六月一日