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知識(shí)點(diǎn):
計(jì)算器
過高估計(jì)投資回報(bào)率,有可能導(dǎo)致達(dá)不到養(yǎng)老金的累積目標(biāo)
由于退休規(guī)劃中投資方式的風(fēng)險(xiǎn)不宜過大,所以對(duì)投資回報(bào)率的預(yù)期也不應(yīng)過高
當(dāng)預(yù)期投資回報(bào)率越高時(shí),客戶需要籌備的養(yǎng)老金金額就越多
隨著客戶的年齡逐漸增大,投資風(fēng)格總體應(yīng)趨于穩(wěn)健,應(yīng)該避免風(fēng)險(xiǎn)過大的投資行為
上次做到:icon
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