2014證券從業(yè)《證券交易》預(yù)習(xí)：融資融券業(yè)務(wù)的含義及資格管理

　　2014年證券從業(yè)資格考試備考已經(jīng)開始，為了幫助參加2014年證券從業(yè)資格考試的學(xué)員鞏固知識，提高備考效果，正保會計網(wǎng)校精心為大家整理了證券從業(yè)資格考試《證券交易》知識點，希望對廣大考生有所幫助。

第八章　融資融券業(yè)務(wù)  

　　知識點　融資融券業(yè)務(wù)的含義及資格管理

　　一、融資融券業(yè)務(wù)的含義（掌握）

　　融資融券業(yè)務(wù)是指在證券交易所或國務(wù)院批準的其他證券交易場所進行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

　　二、融資融券業(yè)務(wù)資格（熟悉）

　　（一）證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)當具備的條件

　　1.經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿3年。

　　2.公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險。

　　3.公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。

　　4.財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。

　　5.客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實。

　　6.已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛。

　　7.信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)組織的測試。

　　8.有擬負責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價。

　　9.證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　（二）證券公司融資融券業(yè)務(wù)資格的申請

　　▲證監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當自收到申請材料之日起10個工作日內(nèi)，向證監(jiān)會出具是否同意申請人開展融資融券業(yè)務(wù)的書面意見。

　?。ㄈ┳C券公司融資融券交易權(quán)限的申請

　　▲證券交易所對證券公司融資融券交易實行交易權(quán)限管理。證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)前須向證券交易所申請融資融券交易權(quán)限。

　　▲證券公司在交易所從事融資融券交易，按照規(guī)定開通賬戶，并在開戶后3個交易日內(nèi)報交易所備案。

　　【例題　多選題】證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)當具備的條件有（?。?。

　　A.經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿3年

　　B.公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰

　　C.財務(wù)狀況良好，最近1年各項風(fēng)險控制指標持續(xù)符合規(guī)定

　　D.已建立完善的客戶投訴處理機制

　　【正確答案】ABD

　　【答案解析】財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。C的說法有誤。