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證券從業(yè)《證券交易》預(yù)習(xí)：融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請(qǐng)、征信與選擇
2014年證券從業(yè)資格考試備考已經(jīng)開始，為了幫助參加2014年證券從業(yè)資格考試的學(xué)員鞏固知識(shí)，提高備考效果，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校精心為大家整理了證券從業(yè)資格考試《證券交易》知識(shí)點(diǎn)，希望對(duì)廣大考生有所幫助。
第八章 融資融券業(yè)務(wù)
知識(shí)點(diǎn) 融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請(qǐng)、征信與選擇（熟悉）
（一）客戶的申請(qǐng)
由客戶本人向證券公司營(yíng)業(yè)部提出申請(qǐng)?？蛻羯暾?qǐng)時(shí)應(yīng)向證券公司營(yíng)業(yè)部提交證券公司規(guī)定的相關(guān)材料。
（二）客戶征信調(diào)查
1. 內(nèi)容：客戶基本資料；投資經(jīng)驗(yàn)；誠(chéng)信記錄；還款能力；融資融券需求。
2.對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司及與本公司具有控制關(guān)系的其他證券公司從事證券交易的時(shí)間連續(xù)計(jì)算不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶，以及證券公司的股東（不包括上市證券公司僅持有5%以下上市流通股份的股東）、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。
（三）客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)
1.從事證券交易時(shí)間：要求客戶在申請(qǐng)開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營(yíng)業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿半年以上。
2.賬戶狀態(tài)：客戶開戶手續(xù)齊全、資料完備，資金賬戶與證券賬戶對(duì)應(yīng)關(guān)系清晰，交易結(jié)算狀態(tài)良好。
3.信譽(yù)狀況：客戶信譽(yù)良好，無重大違約記錄。
4.資產(chǎn)狀況：具有符合要求的擔(dān)保品和較強(qiáng)的還款能力。
5.投資風(fēng)格及業(yè)績(jī)：投資風(fēng)格穩(wěn)健，無重大失誤和損失，有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。
6.關(guān)聯(lián)關(guān)系：非證券公司股東或關(guān)聯(lián)人。
【例題 單選題】證券公司選擇客戶時(shí)，要求客戶在申請(qǐng)開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營(yíng)業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿（ ）個(gè)月以上。
A.3
B.6
C.12
D.18
【正確答案】B
【答案解析】融資融券業(yè)務(wù)選擇客戶時(shí)，要求客戶在申請(qǐng)開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營(yíng)業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿半年以上。
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