《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》數(shù)字專項(xiàng)考點(diǎn)（一）

很多考生平時(shí)沒(méi)有時(shí)間學(xué)習(xí)，報(bào)考了證券從業(yè)考試卻只能靠最后沖刺，臨時(shí)抱佛腳也未必不管用！小編給大家準(zhǔn)備了《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》數(shù)字專項(xiàng)考點(diǎn)，感興趣的朋友一起來(lái)了解了解吧！

專項(xiàng)一：人數(shù)專項(xiàng)考點(diǎn)

1、證券交易所監(jiān)事會(huì)人員不得少于5人，其中會(huì)員監(jiān)事不得少于2名，職工監(jiān)事不得少于2名，專職監(jiān)事不得少于1名。
2、律師事務(wù)所為下列證券活動(dòng)提供證券服務(wù)業(yè)務(wù)，制作、出具法律意見(jiàn)書，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)務(wù)院有關(guān)主管部門備案：
(1)股份有限公司股票向特定對(duì)象轉(zhuǎn)讓導(dǎo)致股東累計(jì)超過(guò)200人，以及股份有限公司申請(qǐng)股票在全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌并公開轉(zhuǎn)讓；
(2)股份有限公司向特定對(duì)象發(fā)行股票導(dǎo)致股東累計(jì)超過(guò)200人，股東人數(shù)超過(guò)200人的非上市公眾公司向特定對(duì)象發(fā)行股票，以及向不特定合格投資者公開發(fā)行股票，等等。

3、項(xiàng)目收益?zhèn)梢砸哉袠?biāo)或薄記建檔形式公開發(fā)行，也可以面向機(jī)構(gòu)投資者非公開發(fā)行。非公開發(fā)行的，每次發(fā)行時(shí)認(rèn)購(gòu)的機(jī)構(gòu)投資者不超過(guò)200人，單筆認(rèn)購(gòu)不少于500萬(wàn)元人民幣。

4、中小非金融企業(yè)集合票據(jù)是指2個(gè)(含)以上、10個(gè)(含)以下具有法人資格的企業(yè)，在銀行間債券市場(chǎng)以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計(jì)、 統(tǒng)一券種冠名、 統(tǒng)一信用增進(jìn)、統(tǒng)一發(fā)行注冊(cè)方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。
5、非公開發(fā)行的公司債券應(yīng)當(dāng)向?qū)I(yè)投資者發(fā)行，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式，每次發(fā)行對(duì)象不得超過(guò)200人。
6、公開發(fā)行股票是指發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行股票或向特定對(duì)象發(fā)行股票累計(jì)超過(guò)200人的行為，但依法實(shí)施員工持股計(jì)劃的員工人數(shù)不計(jì)算在內(nèi)或法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。
7、基金募集期限屆滿，基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣；基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

專項(xiàng)二：百分比專項(xiàng)考點(diǎn)

1、QDII基金的境外投資需遵循一定投資比例限制， 包括：
(1)單只基金、集合計(jì)劃持有同一家銀行的存款不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃凈值的20%，在基金、集合計(jì)劃托管賬戶的存款可以不受上述限制。
(2)單只基金、集合計(jì)劃持有同一機(jī)構(gòu)(政府、國(guó)際金融組織除外)發(fā)行的證券市值不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃凈值的10%，指數(shù)基金可以不受上述限制。
(3)單只基金、集合計(jì)劃持有與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄國(guó)家或地區(qū)以外的其他國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的證券資產(chǎn)不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%，其中持有任一國(guó)家或地區(qū)市場(chǎng)的證券資產(chǎn)不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的3%。
(4)基金、集合計(jì)劃不得購(gòu)買證券用于控制或影響發(fā)行該證券的機(jī)構(gòu)或其管理層，同一境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者管理的全部基金、集合計(jì)劃不得持有同一機(jī)構(gòu)10%以上具有投票權(quán)的證券發(fā)行總量，指數(shù)基金可以不受上述限制。
(5)單只基金、集合計(jì)劃持有的非流動(dòng)性資產(chǎn)市值不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃凈值的10%。

(6)單只基金、集合計(jì)劃持有的境外基金的市值合計(jì)不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃凈值的10%，持有貨幣市場(chǎng)基金可以不受上述限制。
(7)同一境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者管理的全部基金、集合計(jì)劃持有的任何一只境外基金， 不得超過(guò)該境外基金總份額的20%。
2、劃入社?；鸬呢泿刨Y產(chǎn)的投資，按成本計(jì)算，應(yīng)符合下列規(guī)定：
(1)銀行存款和國(guó)債投資的比例不得低于50%。其中，銀行存款的比例不得低于10%.在一家銀行的存款不得高于社?；疸y行存款總額的50%。
(2)企業(yè)債、金融債投資的比例不得高于10%。
(3)證券投資基金、股票投資的比例不得高于40%。
3、企業(yè)年金基金投資組合規(guī)定，每個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由一個(gè)投資管理人管理，企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：
(1) 投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)等流動(dòng)性產(chǎn)品以及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的5%；清算備付金、證券清算款以及一級(jí)市場(chǎng)證券申購(gòu)資金視為流動(dòng)性資產(chǎn)；投資債券正回購(gòu)的比例不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的40%;
(2)投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國(guó)債、金融債、企業(yè)(公司)債、短期融資券、中期票據(jù)、萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、債券基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例不高于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的40%。

(3)投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的30%。其中，企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證,但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起10個(gè)交易日內(nèi)賣出。
4、證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國(guó)債、投資級(jí)公司債、貨幣市場(chǎng)基金、央行票O(jiān)0O據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過(guò)其凈資本80%的，無(wú)須取得證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格。
5、資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)具有明確、合法的投資方向，具備清晰的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并區(qū)分最終投向資產(chǎn)類別，按照下列規(guī)定確定資產(chǎn)管理計(jì)劃所屬類別：
(1) 投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80%的，為固定收益類；
(2)投資于股票、未上市企業(yè)股權(quán)等股權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80%的，為權(quán)益類；
(3) 投資于商品及金融銜生品的持倉(cāng)合約價(jià)值的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80%，且衍生品賬戶權(quán)益超過(guò)資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)20%的，為商品及金融衍生品類；
(4)投資于債權(quán)類、股權(quán)類、商品及金融衍生品類資產(chǎn)的比例未達(dá)到前三類產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)的，為混合類。
6、私募基金子公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管、合作方需求等需要下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)等特殊目的機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)持有該機(jī)構(gòu)35%以上的股權(quán)或出資，且擁有管理控制權(quán)。
7、私募基金子公司及其下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)將自有資金投資于本機(jī)構(gòu)設(shè)立的私募基金的，對(duì)單只基金的投資金額不得超過(guò)該只基金總額的20%。
8、證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金,確定并公布可充抵保證金證券的種類和折算率。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于15%。
9、證券投資者保護(hù)基金的來(lái)源:
(1)上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金。
(2) 所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的0.5%~5%繳納基金;經(jīng)營(yíng)管理或運(yùn)作水平較差、風(fēng)險(xiǎn)較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金。各證券公司的具體繳納比例由基金公司根據(jù)證券公司風(fēng)險(xiǎn)狀況確定后，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，并按年進(jìn)行調(diào)整。證券公司繳納的基金在其營(yíng)業(yè)成本中列支。
(3) 發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購(gòu)凍結(jié)資金的利息收入。
(4)依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入。
(5)國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)。
(6)其他合法收入。
10、首次公開發(fā)行股票采用詢價(jià)方式的，公開發(fā)行股票后總股本在4億股(含)以下的，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的60%；發(fā)行后總股本超過(guò)4億股的，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的70%。

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11、滬深300指數(shù)每半年調(diào)整一次。 每次調(diào)整的比例不超過(guò)10%，為確保指數(shù)成分股的穩(wěn)定性，樣本調(diào)整設(shè)置緩沖區(qū)。
12、證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守以下風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定:
(1)凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%；
(2)對(duì)單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過(guò)證券金融公司凈資本的50%；
(3)融出的每種證券余額不得超過(guò)該證券上市可流通市值的10%；
(4)充抵保證金的每種證券余額不得超過(guò)該證券總市值的15%。
13、證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤(rùn)的10%提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)防范證券金融公司風(fēng)險(xiǎn)的需要調(diào)整提取比例。
14、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件之一是: 核心資本充足率不低于4%。
15、證券公司發(fā)行短期融資券實(shí)行余額管理，待償還短期融資券余額不超過(guò)凈資本的60%，在此范圍內(nèi)，證券公司自主確定每期短期融資券的發(fā)行規(guī)模。
16、證券公司長(zhǎng)期次級(jí)債可按一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原則上分別按100%、70%、50%的比例計(jì) 入凈資本。短期次級(jí)債不計(jì)入凈資本。
17、中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。
18、財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券：
(1)承銷團(tuán)甲類、乙類成員最高投標(biāo)限額分別為當(dāng)期地方債招標(biāo)額的30%、10%。
(2)承銷團(tuán)甲類、乙類成員最低投標(biāo)量分別為當(dāng)期地方債招標(biāo)額的4%、1%；承銷團(tuán)甲類、乙類成員最低承銷額分別為當(dāng)期地方債招標(biāo)額的1%、0.2%。

19、保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。
20、主板(中小企業(yè)板)上市公司非公開發(fā)行股票發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的80%。

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21、任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過(guò)該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%， 任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過(guò)2億元，單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過(guò)10億元。
22、金融租貿(mào)公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后，資本充足率均應(yīng)不低于8%. .
23、在我國(guó)，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。
24、在我國(guó)，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。
25、在中國(guó)，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份coo額的，為基金中基金。
26、基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類型、不同的認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率大多在1%~1. 5%，債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下，貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。
27、滬深證券交易所對(duì)封閉式基金交易實(shí)行與對(duì)A股交易同樣的10%的漲跌幅限制。同時(shí)，與A股一樣實(shí)行T+1交割、交收，即達(dá)成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在交易日的下一個(gè)營(yíng)業(yè)日(T+1)完成。
28、按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.5%(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無(wú)此規(guī)定)，起點(diǎn)5元，由證券公司向投資者收取。
29、我國(guó)積極管理的股票型基金-般按照年管理費(fèi)率1. 5%的比例計(jì)提管理費(fèi)，指數(shù)型基金和債券型基金的年管理費(fèi)率一般為0. 3%~1.0%，貨幣市場(chǎng)基金的年管理費(fèi)率一般為0. 15%~0.33%。股票型基金的年托管費(fèi)率一般為0. 25%。指數(shù)型基金和債券型基金的年托管費(fèi)率一般為0.1%~0. 25%，貨幣市場(chǎng)基金的年托管費(fèi)率一般為0.05%~0.1%。此外，基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費(fèi)，年費(fèi)率一般為不高于0.8%。
30、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的90%。
31、基金賣出股票按照0.1%的稅率征收交易印花稅，買入交易不征收印花稅，即對(duì)印花稅實(shí)行單向征收。
32、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：
(1)一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
(2)同一基金管理人管理的全部基金持有一家公同發(fā)行的證券，其市值超過(guò)該證券的10%；

(3)基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過(guò)該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
(4)一只基金持有其他基金(不含貨幣市場(chǎng)基金)，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%，但基金中基金除外；
(5)基金中基金持有其他單只基金，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%， 或者投資其他基金中基金；
(6)基金總資產(chǎn)超過(guò)基金凈資產(chǎn)的140%；
(7)違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；
(8)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。
33、股指期貨合約的每日最大波動(dòng)限制為上一交易日結(jié)算價(jià)的±10%。
34、2年期國(guó)債期貨合約的每日最大波動(dòng)限制為上一交易日結(jié)算價(jià)的±0.5%；5年期國(guó)債期貨合約的每日最大波動(dòng)限制為上一交易日結(jié)算價(jià)的±1.2%:；10年期國(guó)債期貨合約的每日最大波動(dòng)限制為上一交易日結(jié)算價(jià)的±2%。

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說(shuō)明：因考試政策、內(nèi)容不斷變化與調(diào)整，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校提供的以上考試信息僅供參考，如有異議，請(qǐng)考生以權(quán)威部門公布的內(nèi)容為準(zhǔn)！

行動(dòng)和想做永遠(yuǎn)都是一線之隔。所有人都敢想，但是未必都敢做！可敢做的人最終都如愿以償。對(duì)于證券考試來(lái)說(shuō)，很多人都想過(guò)我考過(guò)證券會(huì)怎樣怎樣，可真正付出行動(dòng)的確是屈指可數(shù)。證券考試真正的妙處就在于你不斷向前的勇氣與行動(dòng)，它帶給你的不只有證書這么簡(jiǎn)單，更重要的是它帶給你的是一個(gè)用行動(dòng)來(lái)說(shuō)話的底氣。

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