新用戶掃碼下載個人轉(zhuǎn)賬超5萬，銀行會向稅務機關傳遞數(shù)據(jù)？
公轉(zhuǎn)私5萬、個人卡入賬5萬、銀行存取現(xiàn)金5萬元以上會被稅務局重點監(jiān)控嗎？銀行會向稅務機關傳遞數(shù)據(jù)嗎？
一、5萬元的標準是怎么來的？
關于5萬，主要出自于以下2個文件：
1.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
第三條 金融機構應當履行大額交易和可疑交易報告義務，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分支機構的監(jiān)督、檢查。
第五條 金融機構應當報告下列大額交易：
（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。
（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)。
（三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。
（四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)。
2.《中國人民銀行關于非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》(銀發(fā)〔2018〕163號)
根據(jù)該通知要求，2019年1月1日起，包括微信支付，支付寶等在內(nèi)的非銀行第三方支付機構以下交易情況必須上報。其中，包括當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)的現(xiàn)金收支。
上述政策都是央行的相關規(guī)定，而非稅務機關的政策。
那么，銀行轉(zhuǎn)賬達到或者超過一定額度，銀行會向稅務機關傳遞相關信息嗎？
二、銀行會主動向稅務機關傳遞相關信息嗎？
隨著金稅四期的上線 ，嚴征管勢在必行。而不少人也猜測稅務局會跟多部門實現(xiàn)數(shù)據(jù)互通，因此，稅務機關監(jiān)控到企業(yè)或個人的銀行賬戶輕而易舉。
從目前來看，多部門數(shù)據(jù)互通至少還要經(jīng)過一段時間。同時，稅收征管法規(guī)定：
第十七條 銀行和其他金融機構應當在從事生產(chǎn)、經(jīng)營的納稅人的賬戶中登錄稅務登記證件號碼，并在稅務登記證件中登錄從事生產(chǎn)、經(jīng)營的納稅人的賬戶賬號。稅務機關依法查詢從事生產(chǎn)、經(jīng)營的納稅人開立賬戶的情況時，有關銀行和其他金融機構應當予以協(xié)助。
第五十四條 稅務機關有權進行下列稅務檢查:
……
(六)經(jīng)縣以上稅務局(分局)局長批準，憑全國統(tǒng)一格式的檢查存款賬戶許可證明，查詢從事生產(chǎn)、經(jīng)營的納稅人、扣繳義務人在銀行或者其他金融機構的存款賬戶。稅務機關在調(diào)查稅收違法案件時，經(jīng)設區(qū)的市、自治州以上稅務局(分局)局長批準，可以查詢案件涉嫌人員的儲蓄存款。
也就是說，銀行或者金融機構對于稅務方面，應當履行如下義務：
（1）銀行賬戶登錄稅務登記號碼；
（2）依據(jù)通知配合稅務機關檢查。
因此，目前尚無某個具體法律或者文件，要求銀行或者金融機構將開戶主體（包括單位或者自然人）轉(zhuǎn)賬信息主動向稅務機關傳遞或者報告。
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