2012年中級金融專業(yè)輔導(dǎo)：中央銀行概述

　　本文主要介紹2012年中級經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)知識與實(shí)務(wù)第九章中央銀行與貨幣政策第一節(jié)中央銀行概述的歸納筆記，希望本文能夠幫助您更好的全面了解2012年經(jīng)濟(jì)師考試的相關(guān)重點(diǎn)！

第九章 中央銀行與貨幣政策

第一節(jié) 中央銀行概述

　　一、中央銀行的產(chǎn)生及其獨(dú)立性

　　(一)中央銀行的產(chǎn)生

　　中央銀行的產(chǎn)生有兩個(gè)基本前提：一是商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展比較成熟;二是金融業(yè)的發(fā)展對此有客觀需求。

　　中央銀行制度的建立，大致出于這樣四個(gè)方面的需要：

　　1694年成立的英格蘭銀行，它雖然成立晚于瑞典銀行，但是被公認(rèn)為是近代中央銀行的鼻祖。英格蘭銀行的演變過程是典型的中央銀行的演變過程。

　　各國中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展大體上是經(jīng)由這樣三個(gè)途徑：

　　(1)由商業(yè)銀行轉(zhuǎn)化為中央銀行;

　　(2)專門設(shè)置的中央銀行;

　　(3)由綜合型銀行改革為單一職能的中央銀行。

　　(二)中央銀行的獨(dú)立性

　　中央銀行相對獨(dú)立性一般具有以下幾個(gè)內(nèi)容：

　　第一，建立獨(dú)立的貨幣發(fā)行制度，穩(wěn)定貨幣。

　　第二，獨(dú)立制定實(shí)施貨幣政策。

　　第三，獨(dú)立監(jiān)管、調(diào)控整個(gè)金融體系和金融市場。

　　一般而言，中央銀行相對獨(dú)立性的保持應(yīng)遵循這樣兩條基本原則：

　　一是中央銀行應(yīng)以一國宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)為出發(fā)點(diǎn)制定貨幣政策，從事業(yè)務(wù)操作;

　　二是中央銀行應(yīng)按照金融運(yùn)行規(guī)律，制定實(shí)施貨幣政策，規(guī)避政府短期行為的干擾。

　　目前國際上中央銀行相對獨(dú)立性的模式主要有：

　　第一，獨(dú)立性較大的模式。中央銀行直接對國會負(fù)責(zé)。如美國、德國。

　　第二，獨(dú)立性稍次的模式。中央銀行名義上隸屬于政府，而實(shí)際上保持著較大的獨(dú)立性。如英格蘭銀行、日本銀行。

　　第三，獨(dú)立性較小的模式。中央銀行接受政府的指令。如意大利。

　　【例題·單選題】中央銀行獨(dú)立性最強(qiáng)的模式是( )

　　A.對國會負(fù)責(zé)

　　B.對政府負(fù)責(zé)

　　C.對領(lǐng)導(dǎo)人負(fù)責(zé)

　　D.對企業(yè)負(fù)責(zé)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』中央銀行直接對國會負(fù)責(zé)是獨(dú)立性較大的模式。故正確答案為A。

　　二、中央銀行的性質(zhì)與職能

　　(一)中央銀行的性質(zhì)

　　中央銀行的性質(zhì)是：中央銀行是金融管理機(jī)構(gòu)，它代表國家管理金融，制定和執(zhí)行金融方針政策，主要采用經(jīng)濟(jì)手段對金融經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域進(jìn)行調(diào)節(jié)和控制。中央銀行是一國最高的貨幣金融管理機(jī)構(gòu)，在各國金融體系中居于主導(dǎo)地位。

　　當(dāng)代各國的中央銀行均居于本國金融體系的領(lǐng)導(dǎo)和核心地位，其主要任務(wù)是制定和實(shí)施國家金融政策，并代表國家監(jiān)督和管理全國金融業(yè)。

　　(二)中央銀行的職能

　　中央銀行的職能包括發(fā)行的銀行、政府的銀行、銀行的銀行、管理金融的銀行等四個(gè)方面。

　　1.發(fā)行的銀行

　　中央銀行是發(fā)行的銀行，指中央銀行壟斷貨幣發(fā)行，具有貨幣發(fā)行的特權(quán)、獨(dú)占權(quán)，是一國唯一的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)。中央銀行作為發(fā)行的銀行，具有以下幾個(gè)基本職能：

　　(1)中央銀行應(yīng)根據(jù)國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展的客觀情況，適時(shí)適度發(fā)行貨幣，保持貨幣供給與流通中貨幣需求的基本一致，為國民經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定持續(xù)增長提供一個(gè)良好的金融環(huán)境。

　　(2)中央銀行應(yīng)從宏觀經(jīng)濟(jì)角度控制信用模式，調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量。

　　(3)中央銀行應(yīng)根據(jù)貨幣流通需要，適時(shí)印刷、鑄造或銷毀票幣，調(diào)撥庫款，調(diào)劑地區(qū)間貨幣分布、貨幣面額比例，滿足流通中貨幣支取的不同要求。

　　2.政府的銀行

　　中央銀行是政府的銀行，是指中央銀行為政府提供服務(wù)，是政府管理一國金融的專門機(jī)構(gòu)。中央銀行作為政府的銀行具有以下基本職責(zé)：

　　(1)代理國庫。

　　(2)對政府融通資金。

　　(3)代理政府金融事務(wù)。

　　(4)代表政府參加國際金融活動。

　　(5)充當(dāng)政府金融政策顧問。

　　3.銀行的銀行

　　中央銀行是銀行的銀行，指中央銀行通過辦理存、放、匯等項(xiàng)業(yè)務(wù)，作商業(yè)銀行與其它金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人，履行以下幾項(xiàng)職責(zé)：

　　(1)集中保管存款準(zhǔn)備金。

　　(2)充當(dāng)最后貸款人。通常采取兩種形式：一是票據(jù)再貼現(xiàn)，二是票據(jù)再抵押。

　　(3)主持全國銀行間的清算業(yè)務(wù)。

　　(4)主持外匯頭寸拋補(bǔ)業(yè)務(wù)。

　　4.管理金融的銀行

　　職責(zé)主要表現(xiàn)在：

　　(1)根據(jù)國情合理制定實(shí)施貨幣政策。

　　(2)制定頒行各種金融法規(guī)、金融業(yè)務(wù)規(guī)章，監(jiān)督管理各金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。

　　(3)管理境內(nèi)金融市場。

　　【例題·多選題】中央銀行是管理金融的銀行，其職責(zé)主要表現(xiàn)在( )。

　　A.制定實(shí)施貨幣政策

　　B.頒布各種金融法規(guī)

　　C.管理境外金融市場

　　D.管理境內(nèi)金融市場

　　E.發(fā)行貨幣

　　『正確答案』ABD

　　『答案解析』中央銀行是管理金融的銀行職責(zé)主要表現(xiàn)在：(1)根據(jù)國情合理制定實(shí)施貨幣政策。(2)制定頒行各種金融法規(guī)、金融業(yè)務(wù)規(guī)章，監(jiān)督管理各金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。(3)管理境內(nèi)金融市場。故，正確答案為ABD。

　　三、中央銀行的業(yè)務(wù)

　　(一)中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表

　　就貨幣供給量的調(diào)控而言，中央銀行可以通過適時(shí)適度變動資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、結(jié)構(gòu)，而使貨幣供給量作相應(yīng)的變動，以實(shí)現(xiàn)其所定調(diào)控目標(biāo)。見P153表9-1(中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表)

　　(二)中央銀行的業(yè)務(wù)

　　1.中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)

　　中央銀行的負(fù)債是指由社會各集團(tuán)和家庭個(gè)人持有的對中央銀行的債權(quán)。中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)是中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。

　　中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要有：

　　(1)貨幣發(fā)行。

　　(2)代理國庫。

　　(3)集中存款準(zhǔn)備金。

　　2.中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)主要有：

　　(1)貸款。中央銀行的貸款對象是：商業(yè)銀行、政府。

　　(2)再貼現(xiàn)。

　　(3)證券買賣。中央銀行為調(diào)控貨幣供應(yīng)量，適時(shí)地開展公開市場業(yè)務(wù)。

　　(4)國際儲備。

　　(5)其它資產(chǎn)業(yè)務(wù)。

　　3.中央銀行的中間業(yè)務(wù)

　　資產(chǎn)清算業(yè)務(wù)是中央銀行的主要中間業(yè)務(wù)，這類業(yè)務(wù)可以劃分為：

　　(1)集中辦理票據(jù)交換。

　　(2)結(jié)清交換差額。

　　(3)辦理異地資金轉(zhuǎn)移。

　　【例題·多選題】中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要有( )。

　　A.貨幣發(fā)行

　　B.商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的存款

　　C.國庫等公共機(jī)構(gòu)存款

　　D.外匯和黃金

　　E.政府借款

　　『正確答案』ABC

　　『答案解析』中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要有：1.貨幣發(fā)行;2.代理國庫;3.集中存款準(zhǔn)備金。故，正確答案為ABC。