2011年證券從業(yè)資格考試《證券交易》第四章重點(diǎn)（5）

　　說(shuō)明：以下考點(diǎn)根據(jù)2010版考試大綱整理

　　6.客戶委托方式或其他交易品種操作權(quán)限的終止。

　　7.開(kāi)通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管（已開(kāi)立資金賬戶但未開(kāi)通三方存管的客戶）。

　　（1）指定存管銀行。

　　目前，辦理客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)根據(jù)銀行的不同要求一般采取兩種模式。

　　模式一：二步式開(kāi)戶（一般均采取此模式）。

　　證券公司營(yíng)業(yè)部預(yù)指定。

　　存管銀行確認(rèn)。

　　模式二：一步式開(kāi)戶?？蛻糁苯釉阢y行網(wǎng)點(diǎn)或證券公司開(kāi)戶營(yíng)業(yè)部辦理相關(guān)手續(xù)（目前多數(shù)銀行不采取此模式）。

　　（2）客戶變更存管銀行。

　　（3）客戶變更銀行賬戶。

　　（4）客戶撤銷(xiāo)資金賬戶。

　　8.賬戶掛失、補(bǔ)辦。

　　9.賬戶解掛。

　　10.客戶重要資料變更。

　　11.密碼修改、清密。

　　12.撤銷(xiāo)指定交易和轉(zhuǎn)托管。

　　13.資金賬戶（證券賬戶）銷(xiāo)戶。

　　申購(gòu)新股資金凍結(jié)期間、開(kāi)放式基金尚有基金余額、銀證關(guān)聯(lián)尚未撤銷(xiāo)、未完成交收、客戶資料尚未補(bǔ)全、賬戶凍結(jié)等客戶狀態(tài)不正常的不能辦理銷(xiāo)戶。

　　（三）證券委托買(mǎi)賣(mài)

　　1.柜臺(tái)委托。客戶委托買(mǎi)賣(mài)時(shí)應(yīng)使用營(yíng)業(yè)部統(tǒng)一制作的證券買(mǎi)賣(mài)委托單，按照委托單標(biāo)明的各項(xiàng)內(nèi)容，完整、詳細(xì)、正確地填寫(xiě)，且必須當(dāng)面簽署姓名。委托柜臺(tái)應(yīng)嚴(yán)格按照時(shí)間優(yōu)先的原則，依次為客戶辦理委托業(yè)務(wù)，不得漏報(bào)或插報(bào)。

　　委托柜臺(tái)在接受客戶委托時(shí)，必須審核客戶親筆填寫(xiě)的委托單、資金卡、身份證，并與本人核對(duì)一致。若證券名稱(chēng)和證券代碼不一致時(shí)，及時(shí)與客戶取得聯(lián)系；無(wú)法聯(lián)系時(shí)，則以證券名稱(chēng)為準(zhǔn)輸入委托指令代理客戶買(mǎi)賣(mài)股票。

　　2.非柜臺(tái)委托。非柜臺(tái)委托包括人工電話或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等。

　　人工電話或傳真委托客戶應(yīng)與營(yíng)業(yè)部有事先約定（一般采用簽訂專(zhuān)項(xiàng)協(xié)議方式），并預(yù)留印鑒（簽名）。無(wú)事先約定、未預(yù)留印鑒或簽名的，則營(yíng)業(yè)部不受理人工電話或傳真委托。

　　3.撤單。營(yíng)業(yè)部在接受客戶撤銷(xiāo)或修改通過(guò)委托柜臺(tái)進(jìn)行的委托時(shí)，客戶須持身份證、資金卡填寫(xiě)撤單申請(qǐng)（委托單），并當(dāng)面簽署姓名。非本人辦理的須審核有無(wú)委托權(quán)限。

　　（四）清算交割

　　清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對(duì)，為客戶辦理交割，打印交割單，應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對(duì)賬單等。

　　每日交易結(jié)束后，由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)賬清算，并打印出股票、債券及回購(gòu)等清算數(shù)據(jù)。

　　三、投資者教育及咨詢服務(wù)

　　（一）投資者教育與適當(dāng)性管理

　　證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶適當(dāng)性管理制度，為客戶提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)。證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶財(cái)務(wù)與收入狀況、證券專(zhuān)業(yè)知識(shí)、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、年齡等情況，在與客戶簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》時(shí)，對(duì)客戶進(jìn)行初次風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，以后至少每?jī)赡旮鶕?jù)客戶證券投資情況等進(jìn)行一次后續(xù)評(píng)估，并對(duì)客戶進(jìn)行分類(lèi)管理，分類(lèi)結(jié)果應(yīng)當(dāng)以書(shū)面或電子形式記載、留存。（新增）

　　證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全投資者教育和適當(dāng)性管理的工作機(jī)制和業(yè)務(wù)流程，要將投資者教育和適當(dāng)性管理工作融入經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)流程，具體體現(xiàn)在客戶服務(wù)體系的各個(gè)環(huán)節(jié)。具體要重點(diǎn)突出以下幾方面內(nèi)容：

　?。?）對(duì)有具體適當(dāng)性管理要求、規(guī)定準(zhǔn)入條件的交易業(yè)務(wù)，要切實(shí)按適當(dāng)性管理的有關(guān)規(guī)定辦理有關(guān)開(kāi)戶、開(kāi)通交易權(quán)限等手續(xù)。

　?。?）要從開(kāi)戶環(huán)節(jié)著手風(fēng)險(xiǎn)揭示，向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)合同、協(xié)議的內(nèi)容，明示證券投資的風(fēng)險(xiǎn)，并由客戶在風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)上簽字確認(rèn)。

　　（3）要持續(xù)地采取各種有效方式讓投資者充分理解“買(mǎi)者自負(fù)”的原則，真正明白“股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎”的警示。

　　（4）要根據(jù)客戶，尤其是新入市的中小客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，引導(dǎo)投資者從風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力等自身實(shí)際情況出發(fā)，審慎投資，合理配置金融資產(chǎn)。

　?。?）證券公司在進(jìn)行產(chǎn)品和業(yè)務(wù)推介時(shí)，應(yīng)當(dāng)清楚說(shuō)明不同產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的區(qū)別，使客戶充分認(rèn)識(shí)不同產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征，使每一個(gè)客戶了解自己要購(gòu)買(mǎi)的是什么產(chǎn)品、有何特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)。

　　（6）證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶明確告知公司的法定業(yè)務(wù)范圍，幫助投資者增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，提高識(shí)別能力，警惕和自覺(jué)抵制各種不受法律保護(hù)的非法證券活動(dòng)。

　　（二）信息與咨詢服務(wù)

　　咨詢服務(wù)主要是為客戶提供投資咨詢服務(wù)，協(xié)調(diào)處理與客戶在委托交易中發(fā)生的各種問(wèn)題，對(duì)除權(quán)、配股、股票停牌等特殊情況及時(shí)張貼告示告知客戶。

　　1. 咨詢服務(wù)的主要內(nèi)容

　?。?）向投資者介紹開(kāi)戶、委托、交割等操作規(guī)程及注意事項(xiàng)。

　?。?）及時(shí)在營(yíng)業(yè)大廳公布中國(guó)證監(jiān)會(huì)、交易所、上市公司等有關(guān)重大信息、

　?。?）記錄上市公司的有關(guān)配、送股比例及紅利情況，除權(quán)除息日、股本變化情況，新股發(fā)行、上市的名稱(chēng)、時(shí)間等。

　　（4）簡(jiǎn)單介紹技術(shù)分析軟件使用方法。

　　（5）介紹網(wǎng)上交易、自助交易的使用方法。

　?。?）調(diào)解投資者在交易過(guò)程中發(fā)生的糾紛。

　　2.為客戶提供咨詢服務(wù)的人員必須具備投資咨詢業(yè)務(wù)資格，在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)注意的問(wèn)題（5個(gè)）。

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