資金集中管理解決方案

    概述

    資金運動是企業(yè)經(jīng)濟活動的本質(zhì)，理財則是市場經(jīng)濟條件下最基本、最重要的一項管理活動。隨著社會主義市場經(jīng)濟的深入發(fā)展，市場概念的不斷延伸，資金時間價值觀念的增強，商業(yè)銀行的資金管理機制引入企業(yè)集團已成為現(xiàn)實。除銀行外的各種性質(zhì)、各種形態(tài)的專業(yè)性金融實體不斷涌現(xiàn)，資金集中管理的操作模式越來越多地被人們所接受，它的建立和運作，為實現(xiàn)資金管理的規(guī)范、有序和高效提供了有效的管理手段。

    金算盤資金集中管理系統(tǒng)以金算盤VP平臺為基礎(chǔ)，遵照以客戶為中心，完整實用、穩(wěn)定安全，科學(xué)先進、開放性、可擴展性、可維護性的設(shè)計原則，提供了資金預(yù)算管理、資金管理門戶、資金智能分析、領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)控、電子報表、網(wǎng)銀資金管理、投資管理、融資管理、存款管理、資金調(diào)撥、資金結(jié)算、備用金管理等模塊，并能與金算盤VPS總賬系統(tǒng)無縫集成，幫助集團企業(yè)達到以下目的：

    適時監(jiān)控分（子）公司銀行賬戶資金流動；

    高度集中分（子）公司資金，為集團化運作提供資金保障；

    充分利用分（子）公司閑置資金，調(diào)節(jié)分（子）公司資金余缺；

    開展內(nèi)部信貸，減少外部融資，降低集團財務(wù)費用；

    減少分（子）公司之間的資金流動，降低資金運營成本；

    適時掌握并監(jiān)控分（子）公司資金信息，輔助XX集團領(lǐng)導(dǎo)作出及時有效的戰(zhàn)略決策；

    與合作銀行系統(tǒng)集成，提高工作效率。

    特點

    適合各種資金管理模式：

    金算盤資金集中管理軟件能夠靈活的適應(yīng)各種資金管理模式，包括：統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、結(jié)算中心、內(nèi)部銀行、財務(wù)公司等，能適應(yīng)各種不同的賬戶管理體系，強化賬戶和資金管理，避免資金帳外循環(huán)，資金流向清晰。

    先進的技術(shù)架構(gòu)：

    采用跨平臺（UNIX，LINUX，WINNT/2000/XP）多層 B/S 架構(gòu)，支持移動辦公。

    個性化界面：

    以角色為中心，提供資金管理門戶，能將軟件功能、關(guān)鍵資金信息、企業(yè)相關(guān)資料、資金預(yù)警等信息自由組合成操作主頁。

    多組織機構(gòu)管理：

    支持同一系統(tǒng)中多組織機構(gòu)的應(yīng)用，各機構(gòu)數(shù)據(jù)相對獨立；支持多級機構(gòu)之間的層次管理。

    強化預(yù)算管理

    集團可借助金算盤資金集中管理系統(tǒng)分析各分支機構(gòu)資金計劃，預(yù)測現(xiàn)金流入及流出的狀況，及時作出投資或籌資決策，強化事前預(yù)算和預(yù)測、事中監(jiān)督和控制、事后分析和考核的機制，提高集團整體資金運營水平。

    業(yè)務(wù)管理全面

    業(yè)務(wù)覆蓋面廣，能適應(yīng)企業(yè)集團現(xiàn)階段和未來的各種應(yīng)用，包括：收款付款、存款取款、貸款還款、資金拆借、資金調(diào)撥、銀行劃撥、籌投資管理、信用管理、利息計算、利息結(jié)轉(zhuǎn)、利息調(diào)整、銀行對賬等等。

    業(yè)務(wù)財務(wù)一體化

    財務(wù)信息來源于業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，所有業(yè)務(wù)單據(jù)都能夠自動生成財務(wù)記賬憑證，數(shù)據(jù)來源的唯一性，能保證信息的一致性和及時性，并且大大減輕會計的工作量。

    典型用戶

    中國兵器工業(yè)集團公司及下屬120多家成員單位

    重慶商社集團

    重慶市住房資金管理中心

    廣東省廣晟資產(chǎn)經(jīng)營公司

    廣東省廣弘資產(chǎn)經(jīng)營公司

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