目前有許多騙子，看到中小企業(yè)融資難，于是就把眼光盯在這些急需資金發(fā)展的身上。基本騙術就是急你之所急，投你之所好，打著為你排憂解難的旗號，騙取你的錢財，可謂“賺錢有道”，騙錢有術，中招的中小企業(yè)不知凡幾。這些騙子，一般不是一兩個人，而是以公司名義出現(xiàn)，倒是真真切切的騙子公司。整理騙子公司騙錢流程如下：

　　1、注冊：美國、西班牙、新加坡、香港等國家實行的是經濟自由化，公司注冊一般不要求注冊資金和名稱（只要不重名），而且，翻開報紙滿都是代理辦理海外公司的廣告。因此注冊一個“美國世界銀行投資公司”太方便了，其實只需人民幣1萬元上下。這個在工商查不到公司的情況．真假不好分辨．

　　2、落地：由代理公司一手辦理，通過國家工商總局批準設立代表處，代表處的設立不實質審查，按法律來說代表處只能開展一些聯(lián)絡工作，不能經營收費。這個不管真的假的假的真的全一樣．基金是不允許在大陸直接注冊的，只有以代表處的形式出現(xiàn)．所以也分辨不出來．

　　3、租樓：找一些繁華地界兒（比如金融街、國貿、現(xiàn)代城），租辦公室，裝扮得咋一看就是外國公司，豪華有氣勢。當然，也有些沒錢的找一些公寓租賃。真假也不好分辨．

　　4、發(fā)函：尋找有引資需求的群體（比如說專利權人、企業(yè)），發(fā)函件，稱欲投資。也有的騙子不直接發(fā)函，而是委托一些中介代為聯(lián)系，這樣可信程度更高，更隱蔽。這些中介（最近的比如說大眾某科技報、北京國融某公司）也有利可圖，不單單賺取中介費而且會參與分贓．當然真假公司都有．

　　5、廣告：在中國經營報、環(huán)球時報、參考消息等上打廣告，自稱說自有資金10個億，急找項目投資，你一不小心就上套了；其時，我們仔細看看，有幾個真正的投資公司會在上面打廣高的呀？而且，你看每個月，日日夜夜打廣告的，那一定是個騙子。

　　6、設套：騙子為了吸引引資人，往往會稱項目不錯，甚至簽訂投資意向書（注意：投資意向書沒有法律效力，即使簽訂投資意向書也可以不投資），投資動輒"幾千萬美元"條件十分誘人。就是真的公司也是這個模式走的，這就是所謂的投融資行業(yè)的"潛規(guī)則"。

　　7、評估：看到你確實上套了，騙子這時候就露出本來面目了，要求引資人提供評估報告。如果你沒有評估報告，騙子就會要求你去做，但為了進一步取得信任，一般第一次不指定什么單位來做。你如果不知道去什么地方做，他就會告訴你應該去"北京或上海某家正規(guī)單位去做"，其實這家評估單位跟他們是一伙的，甚至是一個人操控的；更有甚者，這些評估機構還是扛著國家財政部、商務部牌子的正規(guī)單位，和騙子投資公司勾結在一起。如果你有評估報告，提供給騙子，騙子會裝模做樣冷你幾天，然后告訴你這個報告作的不行，還是需要"北京或上海某家正規(guī)單位去做"才可信。你如果動心了，你就快上當了。

　　8、花樣翻新：現(xiàn)在在媒體和政府的提醒下，投資公司評估騙局已經是公開的秘密了。為了生存，現(xiàn)在有很多騙子開始花樣翻新，以騙取各種費用為主要手段：

　?。?）考察費：謊稱要考察項目，要求引資人提供考察費、差旅費，值得注意的是，他們會真去，但不是為了考察，是為了應付（收了錢，不能一點表示也沒有）。著重說一點就是有些真的直投機構是實報實銷的方式。

　　（2）考察費、評估一塊兒騙："考察"回來，還是要評估，不評算了，反正考察費已經到手了；各行都有竟爭啊，有的騙子公司就把"寶"壓在后面，甚至于自己還貼一點考察差旅費，以示自己是真正有實力的投資商啊。項目方有點開始信任了，然后就找個國家專門的評估機購對其下手了，后面的評估至少要幾萬，高的達幾十萬，這時，你還得和所謂的打著財政部的旗子的國家評估機構討價還價啊。收到錢后他門是四六開，還是五五開，那要看情況了，反正他們是一伙的啦！

　?。?）見證費：簽訂投資意向書后要求律師見證，見證費一人一半，見證費10萬。你掏一半也就是五萬。其實騙子和"律師所"也是一伙的。

　?。?）翻譯費：說要往總部報，總部不懂得中文，要求翻譯成ＸＸＸ文，指定一家翻譯單位翻譯。其實騙子和"翻譯單位"也是一伙的，這里的翻譯收費，價格高的讓人咬牙。

　?。?）老外參入騙局：這是個新花樣，騙子投資公司隨便找個老毛子，參入項目接待、項目考察，自然提高了項目方對騙子投資公司的信任，為接著騙錢打下了基礎。

　　（6）資金移動費：先辦理首筆資金，取得項目融資方的信任，其中①首筆資金不是騙子投資公司自己的，②在辦理時項目融資方要承擔資金移動費，一般是1—2%，③最后這筆資金不能真正落到項目融資方的企業(yè)賬戶上。

　?。?）保證金：如果你前面的幾項都完成了，還有最后一筆錢騙你。通知你美國那邊總部要給你撥款了，先撥30%，半年后再撥70%?？墒羌炔粎⑴c你的管理，也不派人入駐，你拿完錢關門跑了怎辦？所以需要你打保證金。馬上來錢了，人家說的也對。20萬又出去了。

　?。?）娛樂活動：考察人員住賓館比較煩，找企業(yè)的人陪打麻將，鋤大地，斗牛等等，賭碼都比較大，你總不能贏他們的錢吧，按照潛規(guī)則也只有輸給他們，一晚上10萬8萬也正常。等等…….

　　可是，在所有的按照"潛規(guī)則"程序都完成了，那要花上幾十萬了，說不定還達上欠債，結果怎樣呢？不是你的手續(xù)不夠齊全，就是總部董事會沒通過，總是會找個借口去結束騙子游戲了。

　　其實識別騙子公司的方法很簡單：

　　1.資金沒到位之前，要求企業(yè)出這個費用那個費用的，肯定是個騙子；

　　2.考察要收考察費用的、以及考察要禮品的，索取各種賄賂資財的，肯定是騙子；

　　3.沒有成功案例的一樣是大騙子；

　　4.有成功案例的看資金到位清沒有，若沒有一樣是大騙子；

　　5.很多公司裝門面，說什么都是研究生、本科、名牌大學畢業(yè)的，一點用英語跟他講話，一試便知；

　　6.看看他們公司有沒有駐某個國家大使館的認證以及某國家駐中國大使館的認證；

　　7.再有就是通過當地的公安機關一審便知，因為他們都很膽小，就只會吹；

　　8.他們推薦公司做任何形式的報告、商業(yè)計劃書、投資價值分析報告、盡職調查報告、財務報告、審計報告、法律意見書等等報告文書，一句話都是假的；

　　9.考察一般情況由項目受理人跟另外一主管或經理，肯定是假的；

　　10.如果項目方是個旅游勝地，他們會以公司領導重視該項目為由多去幾個考察人員，當然包括公司領導；被騙的創(chuàng)業(yè)企業(yè)好多都因此而破產了.

　　所以，急于融資的中小企業(yè)老板們，能不能融到資金，也要先看好自己的錢袋子，教你一招防騙絕招，總共就是四句話：大錢不到手，小錢不要花，如果威脅要，立刻叫警察。