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2014證券從業(yè)資格證《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》知識(shí)：證券市場(chǎng)參與者
為了幫助參加證券從業(yè)資格證考試的學(xué)員鞏固知識(shí)，提高備考效果，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為大家整理了證券從業(yè)資格證考試《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》知識(shí)點(diǎn)，希望對(duì)廣大考生有所幫助！
個(gè)人投資者
社會(huì)自然人，最廣泛的投資者。
投資者的風(fēng)險(xiǎn)特征與投資適當(dāng)性
1.風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型、風(fēng)險(xiǎn)回避型。
2.實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。
3.適當(dāng)性：金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)之間的契合程度。即“適合的投資者購(gòu)買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品。”
4.投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被忽視：①投資者不一定掌握充分信息；②自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺；③對(duì)自身承受能力缺乏正確認(rèn)知。
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