信息技術(shù)引領(lǐng)市場創(chuàng)新發(fā)展 提升服務(wù)企業(yè)能力

用信息技術(shù)引領(lǐng)市場創(chuàng)新發(fā)展的遼寧股權(quán)交易中心，通過夯實IT基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，實現(xiàn)區(qū)域性股權(quán)市場的服務(wù)向主動化、個性化、智慧化轉(zhuǎn)型發(fā)展。截至2020年9月，遼股交有掛牌企業(yè)2323家，累計實現(xiàn)綜合融資規(guī)模超過500億元。

如何提升科技動能解決中小企業(yè)融資難問題？如何對接多層次資本市場？針對這些問題，證券時報記者專訪了遼股交總經(jīng)理王旭。

四大應(yīng)用系統(tǒng)提升服務(wù)企業(yè)效率

證券時報記者：遼股交用四大應(yīng)用系統(tǒng)來提升服務(wù)效率，請您介紹下具體情況。

王旭：通過近年來的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展，遼股交逐步建成了掛牌審核管理、客戶服務(wù)管理、網(wǎng)上營業(yè)廳、投融資信息網(wǎng)等圍繞企業(yè)提供綜合金融服務(wù)的四大智能化信息技術(shù)系統(tǒng)，實現(xiàn)了網(wǎng)上開戶確權(quán)、網(wǎng)上投融資對接、網(wǎng)上信息披露、網(wǎng)上培訓(xùn)咨詢等數(shù)字化市場服務(wù)核心功能，初步構(gòu)建起了區(qū)域性股權(quán)市場云上智能服務(wù)生態(tài)體系。

證券時報記者：信息技術(shù)系統(tǒng)是如何服務(wù)中小企業(yè)融資發(fā)展的？

王旭：遼股交企業(yè)綜合金融服務(wù)系統(tǒng)的設(shè)計理念是從項目儲備、掛牌審核、培訓(xùn)路演、信息披露等服務(wù)過程中累積企業(yè)綜合信息數(shù)據(jù)，通過中后臺的數(shù)據(jù)清洗分類、建模分析梳理，為以企業(yè)融資為核心的多場景綜合金融服務(wù)提供全方位支撐。

一是企業(yè)綜合服務(wù)系統(tǒng)提升掛牌審核與企業(yè)信披效率。企業(yè)綜合服務(wù)系統(tǒng)支持區(qū)域性股權(quán)市場掛牌業(yè)務(wù)網(wǎng)上申報，規(guī)范審核流程操作，提高了市場服務(wù)效能，有力解決了當前區(qū)域性股權(quán)市場數(shù)據(jù)模糊、過于依賴人工操作等問題。除應(yīng)用于掛牌審核外，還增加了停復(fù)牌、摘牌審核管理功能，實現(xiàn)了掛牌企業(yè)全周期狀態(tài)管理。截至2020年9月末，已有累計服務(wù)和記錄近2500家企業(yè)相關(guān)數(shù)據(jù)，成長板掛牌審核時間可壓縮至2天，有效地提升了掛牌效率。

另外，為提高信披的及時性、有效性，遼股交打造了“信披易”定期報告數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)，掛牌企業(yè)可以指定專人通過PC或手機端報送年報數(shù)據(jù)，從而大幅提高了信息披露效率。掛牌企業(yè)2019的年報，有60%以上是通過“信披易”披露的。

二是非現(xiàn)場開戶系統(tǒng)提升異地客戶的服務(wù)體驗。通過人臉識別、網(wǎng)上審核等措施，化解身份驗證風險，從而支持異地客戶實現(xiàn)網(wǎng)上開戶、確權(quán)，未來實現(xiàn)網(wǎng)上過戶、質(zhì)押等功能，有效地解決了客戶跨區(qū)域辦理業(yè)務(wù)的問題。系統(tǒng)上線4個月，約有4000余戶股東通過網(wǎng)上形式辦理了股份確權(quán)，服務(wù)效率提高近10倍。目前已有1277家企業(yè)將903億股股權(quán)在遼股交登記托管，遼股交協(xié)助上千名股東完成股權(quán)轉(zhuǎn)讓過戶81億股，協(xié)助531名股東完成股權(quán)質(zhì)押上千筆，融資金額達446億元。

遼股交還打造了“盛今微課”網(wǎng)上培訓(xùn)系統(tǒng)和專業(yè)課程，邀請內(nèi)外部專家，圍繞中小企業(yè)走進資本市場面臨的各種問題，提出簡潔快速的分享意見。

三是網(wǎng)上營業(yè)廳升級便企服務(wù)。通過互聯(lián)網(wǎng)為企業(yè)掛牌、融資咨詢、股權(quán)托管、會員入會等服務(wù)提供“網(wǎng)上預(yù)約，現(xiàn)場辦理”的“Online To Offline模式”，主要目的是提升客戶對市場的了解度，控制現(xiàn)場服務(wù)流量，根據(jù)大數(shù)據(jù)制定系列營銷方案。網(wǎng)上營業(yè)廳設(shè)有專門的客戶經(jīng)理按區(qū)域為企業(yè)服務(wù)，企業(yè)可以通過手機和電腦訪問系統(tǒng)。網(wǎng)上營業(yè)廳中的企業(yè)估值服務(wù)功能，以企業(yè)的財務(wù)指標為基礎(chǔ)，選取適當估值模型，將企業(yè)所處成長階段、行業(yè)特性、財務(wù)狀況等數(shù)據(jù)通過接口對接估值服務(wù)商，為用戶實時在線生成估值報告。截至目前，已累計300余家企業(yè)通過網(wǎng)上營業(yè)廳開展了掛牌申請，200余家企業(yè)得到了股權(quán)估值服務(wù)。

四是投融資信息網(wǎng)搭建融資對接新渠道。平臺的主要功能包括項目篩選、資金篩選、投融資路演直播、政策資訊發(fā)布，政府部門統(tǒng)計管理等功能。用戶可以通過手機網(wǎng)站及微信公眾號使用相關(guān)系統(tǒng)功能，為企業(yè)融資提供新的服務(wù)渠道。截至目前，已累計有300余個融資項目上線，近120家企業(yè)完成各類融資近60億元。

聚焦數(shù)字科技與新技術(shù)應(yīng)用

證券時報記者：在對接多層次資本市場方面，遼股交有哪些舉措？

王旭：截至2020年9月，有43家企業(yè)通過遼股交的培育走進全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌；市場培育企業(yè)有4家通過IPO、并購重組等方式在上海證券交易所、香港聯(lián)交所等地上市。其中，掛牌企業(yè)芯源微電子成為遼寧首家，也是全國第二家科創(chuàng)板上市的四板掛牌公司；遼寧轄區(qū)進行上市輔導(dǎo)備案的企業(yè)中，有鑫博工業(yè)、風馳軟件等6家企業(yè)曾在遼股交掛牌托管，占報輔備案企業(yè)總數(shù)的近40%。

為了更好地對接多層次資本市場，區(qū)域性股權(quán)市場作為多層次資本市場的基礎(chǔ)，其市場運營根基需要持續(xù)夯實。運用人工智能、移動互聯(lián)網(wǎng)、區(qū)域鏈等先進科技應(yīng)用，不斷更新、完善信息技術(shù)系統(tǒng)這一市場發(fā)展基石，降低市場運營成本，是打牢市場基礎(chǔ)的前提和助推市場發(fā)展的重要催化劑。因此，我建議，一是促進出臺區(qū)域性股權(quán)市場的行業(yè)信息化、數(shù)字化發(fā)展規(guī)劃和業(yè)務(wù)技術(shù)標準，明確主要的階段性目標；二是鼓勵行業(yè)在金融科技方面的持續(xù)投入，提高系統(tǒng)自主開發(fā)能力，優(yōu)化激勵機制，吸引金融科技人才；三是支持與證券交易所、全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)等各層級市場，在轉(zhuǎn)板、信息披露、賬戶等多方面的聯(lián)系對接、合作互認，鼓勵區(qū)域性股權(quán)市場間信息的橫向互聯(lián)互通，避免行業(yè)不必要的重復(fù)建設(shè)；四是明確在區(qū)域性股權(quán)市場業(yè)務(wù)中使用大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、人工智能等技術(shù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范，加強數(shù)據(jù)安全管理。

證券時報記者：遼股交重視信息技術(shù)的運用，未來還將從哪些方面入手來提升市場的服務(wù)能力？

王旭：未來，遼股交將繼續(xù)聚焦數(shù)字科技與新技術(shù)應(yīng)用，以技術(shù)創(chuàng)新引領(lǐng)市場發(fā)展。

一是在地方政府支持下，著手打造升級版中小企業(yè)網(wǎng)上綜合金融服務(wù)平臺。以整合企業(yè)稅務(wù)、工商、社保、水電等信用信息為核心，應(yīng)用數(shù)字化、智能分析技術(shù)，建立并完善企業(yè)信用評價模型，形成以企業(yè)信用評級分析和多維數(shù)據(jù)畫像為主要功能的企業(yè)數(shù)據(jù)應(yīng)用服務(wù)，促進掛牌企業(yè)規(guī)范信息披露，推動解決中小企業(yè)融資難、融資貴的問題，積極探索建立以大數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)的掛牌企業(yè)信用體系建設(shè)長效機制，讓企業(yè)信用轉(zhuǎn)化為財富。

二是充分做好相關(guān)技術(shù)儲備，夯實基礎(chǔ)，適時申請啟動區(qū)塊鏈系統(tǒng)建設(shè)工作，創(chuàng)新企業(yè)掛牌展示、交易撮合、登記結(jié)算和信息披露等全流程、全方位數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)方式，提升投資者交易便利性，提高融資交易安全性、透明度和效率。

三是運用數(shù)據(jù)挖掘、機器學(xué)習等技術(shù)建立并優(yōu)化市場風險防控數(shù)據(jù)指標、分析模型，合理構(gòu)建風險評估體系和預(yù)警模型，精準刻畫市場參與主體風險特征，提高市場風險識別、監(jiān)測能力，滿足區(qū)域性股權(quán)市場發(fā)揮自律監(jiān)管功能的要求，提高自律監(jiān)管的前瞻性。（本專欄由中國證券業(yè)協(xié)會與證券時報聯(lián)合推出）