銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》第二章第二節(jié)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)七

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來源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯： 2013/12/17 16:37:46　字體：大小

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第二章　銀行個(gè)人理財(cái)理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)

第二節(jié)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)

　　3.評(píng)估內(nèi)容

　　銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定的模板，客戶財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資風(fēng)格、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。將客戶劃分為：保守型、穩(wěn)健型、平衡型、成長(zhǎng)型、進(jìn)取型。

　　【例題·單選題】關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法中錯(cuò)誤的是（　）。

　　A.衡量客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力最直接的辦法是讓客戶回答自己所偏好的投資產(chǎn)品，也可以讓客戶將投資產(chǎn)品從最喜歡到最不喜歡排序，或者給每一種產(chǎn)品進(jìn)行評(píng)級(jí)，不同級(jí)別代表客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好程度。

　　B.定性方法為主，定量方法為輔

　　C.金融理財(cái)師首先必須幫助客戶明確自己的投資目標(biāo)。如果客戶最關(guān)心本金的安全性和流動(dòng)性，則該客戶很可能是風(fēng)險(xiǎn)厭惡者；如果客戶的主要目標(biāo)是高收益，則該客戶很可能是風(fēng)險(xiǎn)追求者

　　D.最低收益法就是要求客戶就可能的收益而不是收益概率作為選擇。比如，一項(xiàng)投資有一半的可能損失1/3凈資產(chǎn)，有一半的可能得到一筆收益。你愿意承擔(dān)此項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的最低要求收益是多少。要求的收益越高，說明其風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度越高。

　　【正確答案】B

　　【答案解析】選項(xiàng)B應(yīng)該是以定量為主，定性為輔。

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