銀行從業(yè)《個人理財》第二章第一節(jié)銀行個人理財業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)十二

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來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2013/12/17 15:56:24　字體：大小

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第二章　銀行個人理財理論與實務(wù)基礎(chǔ)

第一節(jié)　銀行個人理財業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)

　　（3）風(fēng)險的測定

　?、俜讲睿阂唤M數(shù)據(jù)偏離其平均值的程度。方差越大，說明數(shù)據(jù)波動越大，風(fēng)險越大。

　　方差=∑Pi×[Ri-E（R i）]2

　　②標(biāo)準(zhǔn)差σ：方差的開方，即一組數(shù)據(jù)偏離其均值的平均距離。標(biāo)準(zhǔn)差越大，說明數(shù)據(jù)波動越大，風(fēng)險越大。

　?、圩儺愊禂?shù)（CV）：獲得單位預(yù)期收益須承擔(dān)的風(fēng)險。變異系數(shù)越小，投資項目越優(yōu)。

　　CV=標(biāo)準(zhǔn)差/預(yù)期收益率=σi/E（Ri）

　?。?）必要收益率：投資某投資對象所要求的最低的回報率，也稱必要回報率。

　　必要收益率=無風(fēng)險收益率（貨幣的純時間價值）+通脹率+風(fēng)險補償

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