編者按
中國在過去近30年的經(jīng)濟增長舉世矚目，但是，高速增長也帶來了收入分配的不均。如果日益擴大的收入差距不能得以有效遏制，將會影響社會的安定，給改革帶來困難，導(dǎo)致人力資本利用低效，抑制經(jīng)濟增長和社會發(fā)展，甚至會危及國家的長治久安。
本期專題，亞行首席經(jīng)濟學家艾弗茲。阿里、亞行經(jīng)濟學家莊巨忠，我國著名經(jīng)濟學家林毅夫、易綱、盧邁、湯敏、李實、張曉晶、劉民權(quán)等課題研究人員，就“中國增長失衡”與“包容性增長戰(zhàn)略”的研究成果，他們的警示性論斷和建設(shè)性意見，對中國和諧發(fā)展的政策選擇具有重要的啟示。
對于一個擁有13億人口的大國，近30年來的發(fā)展速度是歷史上不曾有過的。但是，高速發(fā)展的中國經(jīng)濟目前也面臨許多嚴峻的挑戰(zhàn)和問題。由于人均收入差距、工農(nóng)差距、城鄉(xiāng)差距、地區(qū)差距的加大，許多低收入者未能充分分享經(jīng)濟改革和發(fā)展的成果。如何縮小國民收入差距，成為一個當前發(fā)展與改革中亟待解決的重大問題艾弗茲。
阿里：公平是和諧發(fā)展的基石
亞洲開發(fā)銀行首席經(jīng)濟學家 艾弗茲。阿里
亞洲是全世界最具活力的地區(qū)之一，但在亞洲發(fā)展中國家，城市和農(nóng)村之間、國內(nèi)發(fā)達地區(qū)和落后地區(qū)之間、以及教育程度較高家庭和教育程度較低家庭之間的收入增長不均等，造成了分配不均加劇。
盡管造成不均的原因復(fù)雜，但通常認為主要原因來自市場化改革和全球化。然而，這并不意味著提倡減緩市場化改革或國際一體化進程。我們應(yīng)當從以下三個方面采取應(yīng)對措施。
首先，應(yīng)當采取補充措施以減少市場化改革對分配的負面影響。其中，社會保障機制和技能訓練計劃是兩個很重要的制度保障。
其次，公共部門和私營部門應(yīng)當努力協(xié)作，發(fā)展新經(jīng)濟和新產(chǎn)業(yè)，創(chuàng)造不排斥窮人的就業(yè)機會。
最后，政府應(yīng)致力于提高面向亞洲弱勢群體的基本醫(yī)療保障水平和教育保障水平。
陳瑜：讓“三種資本”共享財富
世界新經(jīng)濟研究院院長 陳瑜
在傳統(tǒng)的市場經(jīng)濟理論影響下，市場經(jīng)濟中一直是貨幣資本一枝獨秀。它的作用受到高度重視，貨幣資本所有者的權(quán)益也得到最充分的保證。而知識資本的作用和知識資本所有者的權(quán)益，尤其是消費資本的作用和消費資本所有者的權(quán)益，卻長期處于被淡化甚至缺位的狀態(tài)。傳統(tǒng)的市場經(jīng)濟資本理論的失衡，是形成不公平分配制度的深刻理論根源。它對不公平分配制度的形成和流行起著最主要的作用。
市場經(jīng)濟發(fā)展的實踐證明，完整的市場經(jīng)濟應(yīng)包括貨幣資本、知識資本和消費資本三個重要組成部分。換言之，市場經(jīng)濟的發(fā)展是由三種資本推動，而不是一種資本推動的，是三種資本共同創(chuàng)造了社會財富和企業(yè)利潤。因此，應(yīng)由三種資本所有者共同參與社會財富和企業(yè)利潤的分配，而不應(yīng)由貨幣資本所有者獨享企業(yè)利潤。
林毅夫：初次分配實現(xiàn)公平和效率的統(tǒng)一
全國政協(xié)經(jīng)濟委員會副主任、全國工商聯(lián)副主席、北京大學中國經(jīng)濟研究中心主任 林毅夫
中國為實現(xiàn)國民經(jīng)濟又好又快發(fā)展，構(gòu)建社會主義和諧社會的宏偉目標，通常在初次分配、即生產(chǎn)過程中根據(jù)要素貢獻進行分配，注重效率，以達到“又快”發(fā)展；二次分配，即政府的各種轉(zhuǎn)移支付和社會保障與社會福利制度，注重公平，以達到“又好”發(fā)展。這種觀點顯然認為，生產(chǎn)領(lǐng)域中效率和公平的目標不能在同一階段同時實現(xiàn)。
但我認為，應(yīng)該在初次分配領(lǐng)域即獲得公平和效率的統(tǒng)一，使有工作能力的勞動者能夠充分就業(yè)，并且使“窮人”具有優(yōu)勢的勞動力報酬水平——工資的增長快于“富人”具有優(yōu)勢的資本回報的增長，以此縮小貧富差距，改善收入分配。其辦法是，按照比較優(yōu)勢來發(fā)展經(jīng)濟。
由于中國還處于較低的發(fā)展階段，資本相對稀缺、勞動力相對豐富。這種情況下，中國只有遵循比較優(yōu)勢原則，進一步發(fā)展勞動相對密集的產(chǎn)業(yè)和技術(shù)，或是資本相對密集產(chǎn)業(yè)中勞動相對密集的區(qū)段，才能夠促進經(jīng)濟持續(xù)快速增長，有效縮小收入差距，減少貧困。
具體到當前發(fā)展階段上，中國尤其不應(yīng)該在生產(chǎn)領(lǐng)域內(nèi)，違背比較優(yōu)勢而發(fā)展資本過度密集的產(chǎn)業(yè)，這種生產(chǎn)模式不僅阻礙經(jīng)濟的持續(xù)快速增長，還會拉大初次分配領(lǐng)域的收入差距。
湯敏：扶貧標準應(yīng)提高
中國發(fā)展研究會基金會副秘書長 湯敏
包容性經(jīng)濟的重要性是不言而喻的。但問題是，農(nóng)村將近3000萬人享受低保，絕大部分原來定義的貧困人口已被低保所覆蓋，我們扶貧的重點應(yīng)該轉(zhuǎn)移到什么地方去？
現(xiàn)在，全民的收入在不斷提高，已從人均1000美元變成人均2000多美元了，很快，兩三年以后將變成3000多美元了。在這種情況下，是不是整個扶貧標準應(yīng)該提高？
目前，巴西有22%的人口在扶貧線，也就是說巴西的官方扶貧線是高于2美元一天的。菲律賓的扶貧線也高于1美元一天、低于2美元一天。當一個國家收入增加以后，扶貧線也在水漲船高。對于中等收入國家，扶貧線可能超過2美元一天，或至少應(yīng)超過1美元一天。
所以，建議要對我國貧困人群的人力資本進行大力扶持。逐漸從過去解決溫飽或絕對貧困，過渡到解決相對貧困，即要從關(guān)注1美元一天，到關(guān)注國際標準的2美元一天。
在亞洲，中國相對貧困人口比例較少，但如果按國際標準2美元一天算，即使少、也在20%左右。也就是說，中國還有兩億三千萬人口處于2美元一天的國際標準之下。
為此，可以嘗試農(nóng)村的投資社區(qū)化，像美國、泰國都有社區(qū)化投資。如果在一段時間，金融機構(gòu)能把從農(nóng)村吸收的資金用在農(nóng)民身上，就是一個重大的突破和成績。
莊巨忠：中國需要包容性增長
亞洲開發(fā)銀行助理首席經(jīng)濟學家 莊巨忠博士
包容性增長概念是針對收入分配惡化問題而提出的。包容性增長也就是機會性增長，實現(xiàn)包容性增長需要兩條腿走路，一條是高速持續(xù)經(jīng)濟增長，另一條是促進社會的包容性，減少和消除社會機會不均等的產(chǎn)生。
在中國目前的情況下，要保持高度的持續(xù)增長，首先要繼續(xù)參與全球經(jīng)濟一體化，促進國內(nèi)市場一體化，在新的一體化過程中為中國經(jīng)濟增長帶來新的動力，有效地減少地區(qū)之間、城鄉(xiāng)之間的收入差距。同時，加強政策制度的公平性，完善市場機制，創(chuàng)造平等競爭的條件，消除腐敗和不公。
此外，一定程度的收入再分配，也是實現(xiàn)包容性增長的重要方面。但再分配的目的不是簡單地實現(xiàn)收入均等化，而是促進與實現(xiàn)機會均等化來改善收入分配。
對于中國未來的政策制定而言，今后要避免兩個傾向：一個傾向是只顧高速增長而忽視了增長的包容性；另一個傾向是試圖通過過度依賴政府再分配的手段或福利社會的模式來實現(xiàn)收入均等化。國際經(jīng)驗已經(jīng)表明，這兩種政策傾向都會對經(jīng)濟發(fā)展的效率與可持續(xù)性產(chǎn)生嚴重不利影響。構(gòu)建和諧社會，必須實現(xiàn)建立在機會均等基礎(chǔ)之上的包容性增長。
易綱：收入差距的擴大被高估了
中國人民銀行行長助理 易綱
目前，收入分配差距擴大是一個現(xiàn)實問題。但我認為，收入差距的擴大估計是被高估了。如果只看北京、上海，這種差距比其他地方要小得多。中國很大，中國的經(jīng)濟發(fā)展非常不平衡，所以，產(chǎn)生了在經(jīng)濟增長過程中沿海與內(nèi)地、城鄉(xiāng)之間的反差。
我寫過一篇文章，《用購買力評價校正基尼系數(shù)》，即用購買力計算的中國基尼系數(shù)，要比用名義收入計算的數(shù)值小很多，也就是說，中國的收入差距實際上被夸大了。很簡單的例子是，如果你要住一個像樣的兩室一廳公寓，在北京可能需要100萬人民幣，在縣城可能只需要幾萬人民幣。
同樣一棟房子，幾十年前，它在理論和實際估計上是完全一樣的。可今天，在北京即使是非常普通的生活，每個家庭也必須面對昂貴的房子。而在縣城，吃同樣的飯、住同樣大小的房子，生活成本就相對較低。所以，如果用購買力評價校正基尼系數(shù)，這個比值是大還是��？值得思考。
中國的收入差距與金融發(fā)展存在密切關(guān)系。金融發(fā)展通過融資支持產(chǎn)業(yè)部門規(guī)模擴張和勞動生產(chǎn)率提高，擴大了收入分配差距；但當經(jīng)濟和金融發(fā)展到一定程度后，又會使收入差距逐漸縮小。
劉民權(quán)：銀行集中度越高 收入分配越趨向惡化
北京大學經(jīng)濟學院教授 劉民權(quán)
在有關(guān)中國收入分配不平等的成因分析中，人們已經(jīng)較多地從城鄉(xiāng)二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)、區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略、區(qū)域和城鄉(xiāng)非農(nóng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展差距等角度進行了探討。但是，有關(guān)金融部門的結(jié)構(gòu)性特征與收入不平等之間的關(guān)系，無論在國際還是國內(nèi)，尚未有學者進行理論和實證的研究。
金融結(jié)構(gòu)與收入不平等有關(guān)
在不同的金融結(jié)構(gòu)下，金融體系的資金配置方式和效率往往存在差異，對不同產(chǎn)業(yè)、行業(yè)和地區(qū)的人群和企業(yè)的支持力度也是不一樣的。
在一個由大銀行占據(jù)主要地位、高度集中的銀行結(jié)構(gòu)中，有可能導(dǎo)致中小企業(yè)的融資可獲得性降低，影響了中小企業(yè)的發(fā)展，導(dǎo)致收入差距擴大。
首先，大金融機構(gòu)一般更擅長處理基于企業(yè)硬信息的金融交易。但由于中小企業(yè)普遍缺乏經(jīng)過審計的財務(wù)報表，也缺乏嚴格規(guī)范的財務(wù)登記制度，銀行與企業(yè)之間的信息高度不對稱，這就容易導(dǎo)致逆向選擇和道德風險問題，增加貸款違約的風險。
其次，融資規(guī)模的匹配問題。由于中小企業(yè)單筆貸款的規(guī)模往往很小，而大銀行在處理每筆貸款業(yè)務(wù)時的成本則相對固定。因此，向中小企業(yè)發(fā)放貸款的交易成本通常較高，缺乏規(guī)模經(jīng)濟，因而銀行不愿意給中小企業(yè)貸款。
第三，在市場中具有很強市場力的金融機構(gòu)，或許會向中小企業(yè)發(fā)放高利率貸款，提高對中小企業(yè)的信貸標準，以降低自身風險和監(jiān)管負擔。不愿去尋找值得貸款的中小企業(yè)，更愿坐享壟斷的好處。
可見，如果一個金融市場是銀行主導(dǎo)型的，而銀行主導(dǎo)型的金融市場又是以大銀行為主導(dǎo)的、高度集中的，那么，中小企業(yè)在這個市場上獲得融資的機會就比較低。
資金和勞動力的轉(zhuǎn)移導(dǎo)致收入差距擴大
我們知道，一個大金融機構(gòu)往往會有著很多分支機構(gòu)。理論上，這些分支機構(gòu)都可以是所在地區(qū)資金供給的重要渠道。但事實上，由于地區(qū)之間經(jīng)濟發(fā)展的不平衡和資金回報率的差異，不同地區(qū)的分支機構(gòu)，將從本地吸收的資金用于他地，成本要低得多。因此，銀行更有可能將經(jīng)濟不發(fā)達地區(qū)的資金，抽到經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)，從而加大地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展的差距。銀行間市場的發(fā)展越不完善，大銀行在資金抽調(diào)方面的優(yōu)勢就越明顯。
此外，如果勞動力轉(zhuǎn)移的成本很低，并且勞動力跨地區(qū)流動足夠迅速的話，不發(fā)達地區(qū)的居民可以移民到經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)，并在那里獲得就業(yè)機會，提高收入水平。但是，事實上，與資金流動相比，勞動力轉(zhuǎn)移的成本總是很高，并且轉(zhuǎn)移速度相對較慢。而資金的跨地區(qū)流動，將會導(dǎo)致地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展差距的進一步加大，也導(dǎo)致地區(qū)間居民收入差距的持續(xù)擴大。
通過對中國1985~2004年間的數(shù)據(jù)分析看，銀行集中度的確有可能對中國收入的分配產(chǎn)生影響。在其他條件相同的情況下，銀行集中度越高，收入分配越趨向惡化，金融發(fā)展水平對收入分配差距有一個先降后增的正U型關(guān)系。
需要說明的是，上述分析是首個有關(guān)金融結(jié)構(gòu)與收入分配關(guān)系的嘗試研究，所以，有關(guān)結(jié)論應(yīng)予一定程度的保留。
李實：東亞經(jīng)驗對中國的啟示
北京師范大學經(jīng)濟學院教授 李實
在臺灣經(jīng)濟發(fā)展過程中，小企業(yè)具有十分重要的作用。1971年，臺灣制造業(yè)有44054個企業(yè)，其中雇用員工20人以下的小企業(yè)占68%，50人以上的中型企業(yè)占23%.而在韓國，中小企業(yè)數(shù)在2002年占到了全部企業(yè)總數(shù)的99.8%；到2004年，韓國中小企業(yè)數(shù)量為280萬個左右，進入了高速經(jīng)濟增長與公平收入分配相輔相成的發(fā)展階段。
在促進就業(yè)增長和中小企業(yè)發(fā)展方面，與此相配套的金融體制和政策必不可少，那么，臺灣地區(qū)和韓國又有哪些值得借鑒的經(jīng)驗?zāi)兀?/p>
在韓國，建立了主要由政府部門管理的政策性基金，通過專業(yè)銀行向具備資格的中小企業(yè)發(fā)放貸款。同時，還有中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)基金，向具有新技術(shù)和有出口潛力的中小企業(yè)發(fā)放貸款。1989年，韓國政府還成立了中小企業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整基金，向依法進行生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整、從事技術(shù)開發(fā)的中小企業(yè)提供貸款支持。
在臺灣地區(qū)，中小企業(yè)的金融支持體系包括融資、擔保、擴充資本三部分。在融資方面，除一般商業(yè)銀行外，公營的一些儲蓄公司先后改組而成的中小企業(yè)專業(yè)銀行，專門向小企業(yè)提供貸款。當局還規(guī)定，在中小企業(yè)專業(yè)銀行貸款結(jié)構(gòu)中，對中小企業(yè)貸款比例不得低于70%.日本政府為了解決小企業(yè)貸款難的問題，設(shè)置了專門機構(gòu)，為中小企業(yè)提供較優(yōu)惠的信貸資金。設(shè)立在日本全國各地的貸款擔保協(xié)會和小企業(yè)信貸擔保公司，為中小企業(yè)實行信貸擔保，這些擔保機構(gòu)大多是由地方政府出資和公共團體等組織捐資建成的。
社會福利對于解決社會公平問題至關(guān)重要，韓國建立了以社會保險、公共救濟和社會福利為主的福利體制，并提出了進入建設(shè)“均衡福利國家”的階段。拉美國家為了應(yīng)對社會收入差距拉大的趨勢，想在“經(jīng)濟趕超”的同時，實現(xiàn)“福利趕超”，結(jié)果導(dǎo)致了財政赤字過大、債臺高筑、引發(fā)通貨膨脹，最終導(dǎo)致經(jīng)濟增長停滯�；仡欉@些經(jīng)驗和教訓，也許能給中國一個啟示。
盧邁：建設(shè)“均衡福利國家”
中國發(fā)展研究基金會秘書長 盧邁
要解決公平問題，社會福利因素很重要。韓國政府從1962年實行第一個經(jīng)濟開發(fā)五年計劃開始，就明確提出“先增長后分配”的政策。韓國經(jīng)濟經(jīng)歷了20多年的高速增長后，人均國民生產(chǎn)總值從1962年的82美元提高到1979年的1647美元，但是，受到了收入差距擴大、社會問題頻繁出現(xiàn)的困擾。韓國工人在1987年首先要求實行經(jīng)濟民主，提高工資、成立工會罷工，民眾與政府之間的矛盾不斷上升。
社會運動促使韓國的社會保障制度出現(xiàn)轉(zhuǎn)機，政府先后推出了全民醫(yī)療保險、國民年金和最低工資制度。1989年，韓國通過《地方自治法》，地方也成立議會，把地域福利提上議事日程。
此外，政府制定的“最低工資法”也從1988年開始實施，在10人以上的雇傭企業(yè)實行。1993年，政府還制定了‘雇傭保險法’，內(nèi)容包括預(yù)防失業(yè)、促進就業(yè)、改善雇用結(jié)構(gòu)和能力開發(fā)事業(yè)等。
目前，韓國已建立的福利體制包括了社會保險、公共救濟和社會福利三個部分。韓國提出了進入建設(shè)“均衡福利國家”的階段，即以社會福利與經(jīng)濟發(fā)展相互促進，勞動政策、社會保障政策和經(jīng)濟發(fā)展政策有機聯(lián)系，經(jīng)濟發(fā)展、收入分配、社會安定彼此協(xié)調(diào)為目標的經(jīng)濟社會發(fā)展階段。就業(yè)的增加，使得企業(yè)的福利在一定程度上取代了國家的福利，大大減輕了政府的財政負擔。
張曉晶：福利趕超與拉美陷阱
中國社會科學院經(jīng)濟研究所宏觀室主任 張曉晶
拉美國家在發(fā)展過程中，為了應(yīng)對社會收入差距拉大的趨勢，不顧自己收入水平和財政能力的制約，過早地照搬發(fā)達國家的社會福利制度，想在“經(jīng)濟趕超”的同時，實行對發(fā)達國家的“福利趕超”，結(jié)果導(dǎo)致了財政赤字過大，債臺高筑，引發(fā)通貨膨脹、金融危機，最終導(dǎo)致經(jīng)濟增長停滯。
第一，忽視發(fā)展階段的經(jīng)濟趕超。拉美的進口替代工業(yè)化戰(zhàn)略強調(diào)自給自足，不重視利用全球勞動分工及本國比較優(yōu)勢，實行經(jīng)濟趕超。最后導(dǎo)致工業(yè)化發(fā)展滯后，就業(yè)創(chuàng)造能力不足，經(jīng)濟增長停滯。
第二，忽視財政限制的福利趕超。拉美的福利趕超，一是運用外匯擴大進口，二是實行赤字融資，提高工資增加福利。結(jié)果忽視了宏觀經(jīng)濟的限制，導(dǎo)致債臺高筑，清償能力不足，福利趕超成為增長的障礙。
第三，忽視市場機制的政府主導(dǎo)。為了實現(xiàn)經(jīng)濟趕超與福利趕超，拉美民粹主義普遍以政府主導(dǎo)來動員資源。主要是國有化戰(zhàn)略，同時配合行政性控制，包括提高關(guān)稅、壓低物價，高估本幣，以及對產(chǎn)業(yè)部門的各類補貼等。所有這些做法，扭曲了價格，導(dǎo)致資源配置的不合理，嚴重阻礙了拉美的工業(yè)化進程和經(jīng)濟增長。
中國在當前的發(fā)展階段，盡管需要在經(jīng)濟增長與福利增進之間尋求一種平衡，但要避免強調(diào)分配忽視增長的做法，要特別強調(diào)初次分配的重要性。
中國協(xié)調(diào)經(jīng)濟增長與社會發(fā)展、提高社會保障水平，應(yīng)注意與發(fā)展階段相適應(yīng)。要調(diào)動國家、市場、社會三方的共同力量，形成個人、政府及非政府組織共同負擔社會性支出的格局。
由于經(jīng)濟增長與社會發(fā)展的失衡，社會上出現(xiàn)了要求政府承擔更多責任的呼聲。但“政府失靈”及政府干預(yù)的負面作用也非常明顯。因此，打造民生工程仍應(yīng)尊重市場機制尋求福利增進與經(jīng)濟增長之間的平衡，實際上也是尋求政府與市場之間的一種平衡。
編后記
在聯(lián)合國2006年發(fā)表的一份專門研究發(fā)達國家和發(fā)展中國家收入差距擴大問題的報告中指出，從整體看，50年來世界范圍內(nèi)收入差距仍然非常嚴重并呈繼續(xù)擴大之勢，這一趨勢在最近25年尤為明顯。
作為全世界最具活力的亞洲地區(qū)，大部分發(fā)展中國家也在被不斷拉大的生活水平差距問題所困擾。亞洲這個擁有世界最大經(jīng)濟潛力的地區(qū)，如何才能在全球經(jīng)濟一體化的進程中不落后于其他地區(qū)？也許，該看看歐盟的經(jīng)驗。
2007年，是歐盟成立50周年。50年的發(fā)展，讓歐盟成功實現(xiàn)了經(jīng)濟一體化，也讓很多歐洲人的夢想變成了現(xiàn)實。在亞洲國家中，中國、日本和韓國的國民生產(chǎn)總值之和已經(jīng)超過了歐盟或美國。所以，亞洲的區(qū)域合作及一體化進程的推進，將會使全世界對這塊大陸充滿期待。
也許，在這個并不穩(wěn)定的世界里，歐洲大陸的和平與歐洲人安逸的生活，會給亞洲大陸演繹一段成功的故事，讓亞洲及中國在均衡的發(fā)展中實現(xiàn)真正的崛起。
